國債期貨中南財經

❶ 投資學研究生要考哪些科目

1、101思想政治理論。

2、201英語一、202俄語、203日語任選其一 。

3、303數學三。

4、806經濟學(宏、微觀)

5、復試：1035投資學。

6、投資學（50%）。

7、公司理財（50%）。

8、投資學研究如何把個人、機構的有限資源分配到諸如股票、國債、不動產等（金融）資產上，以獲得合理的現金流量和風險/收益率。

9、其核心就是以效用最大化准則為指導，獲得個人財富配置的最優均衡解。

(1)國債期貨中南財經擴展閱讀：

1、作為一門學問，投資學就是對投資進行系統研究，從而更科學地進行投資活動。投資學主要包括證券投資、國際投資、企業投資等幾個研究領域。

2、投資學專業旨在培養具備當代世界政治、經濟視野，了解中國投資政策，能夠在銀行、證券公司、保險公司、投資公司、投資咨詢公司、資產管理公司。

3、基金管理公司及信託公司等金融機構從事投資管理、投資咨詢工作的高素質的投資專門人才，以及到各類企事業單位、政府部門以及教學科研單位從事投資管理及相關業務的應用性人才。

4、投資學不僅要學習經濟學的基礎知識，更要有扎實的專業知識基礎做後盾。既要熟悉宏觀的投資政策背景，又要精通各種投資的微觀技巧。

5、該專業具有融實務投資、金融投資和人力資本投資於一體，微觀與宏觀相結合，國內與國際相交叉，財經管理、法律和理工知識相滲透，重點培養學生從事各類投資活動的決策和管理能力等特點。

6、要求學生有扎實的投資學專業基礎理論知識，具有較寬的專業知識面，掌握財經、法律、管理的基本知識和技能，具備定性分析和定量分析及外國語言閱讀交流的基本能力。

7、熟悉國家有關投資的方針、政策和法規，了解國內外本學科的理論前沿和發展動態，具有處理固定資產投資、金融資產投資；國際投資、政府投資、企業投資、宏觀投資調控等方面業務技能，能在各類企業、經濟組織、國家機關以及教學、科研機構從事相關工作的高級專門人才。

❷ 創金合信工業周期股票是什麼

創金合信工業周期股票基金代碼為005968。

創金合信工業周期精選股票型發起式證券投資基金（簡稱：創金合信工業周期股票C，代碼005969）公布最新凈值，下跌2.62%。本基金單位凈值為1.3087元，累計凈值為1.3087元。創金合信工業周期精選股票型發起式證券。

投資基金成立於2018-05-17，業績比較基準為「中證工業指數*90.00%
+ 銀行活期存款*10.00%」。
本基金成立以來收益30.87%，今年以來收益9.14%，近一月收益5.24%，近一年收益42.39%，近三年收益。

(2)國債期貨中南財經擴展閱讀：

創金合信工業周期股票介紹如下：

近一年，本基金排名同類（153/728），成立以來，本基金排名同類（331/861）。金融界基金定投排行數據顯示，近一年定投該基金的收益為24.48%，近兩年定投該基金的收益為，近三年定投該基金的收益為，近五年定投該基金的收益。

最新定期報告顯示，該基金前十大重倉股為寧德時代（持倉比例9.70% ）、三一重工（持倉比例9.70% ）、東方雨虹（持倉比例9.19% ）、通威股份（持倉比例9.09% ）、海螺水泥（持倉比例8.82% ）。

❸ 求一篇關於縣域經濟方面的英文文獻並有翻譯，謝謝

關於虛擬經濟、網路經濟研究的文獻綜述- -

一、前言

世界進入21世紀，互聯網在人們生活中的地位日益重要，互聯網也給人們的生活帶來了巨大的變化。傳統的經濟模式在互聯網的影響下有了新的發展，網路經濟的出現以及虛擬經濟的發展都是在依託於互聯網的基礎上的。目前虛擬經濟的規模大大超過了實體經濟。八十年代以來，世界平均年經濟增長率為3%左右，國際貿易年增長率在5%左右，國際資本流動的年增長率在25%左右，全球股票總價增加了2.5倍。筆者根據國際貨幣基金組織和世界銀行的數據計算，1997年年底全世界虛擬經濟總量是140萬億美元，到2000年底是160萬億美元（其中金融衍生品年末余額約95萬億，股票市值36萬億，債券余額29萬億），大體相當於全世界GNP的總和（約30萬億美元）的5倍。全世界虛擬資本每天流動量是2萬億左右，大約為世界日平均貿易額的50倍。可以預計，隨著電子商務和電子貨幣的發展，虛擬經濟的規模還會繼續膨脹。網路經濟經過上世紀末的泡沫破滅後，經過一段時間的調整，除去水分後現在又在世界范圍內重新開始振興起來。雖然虛擬經濟和網路經濟發展迅速，但是關於虛擬經濟和網路經濟的定義以及范圍目前國際上還沒有明確的定論，各方面爭論不斷。如果繼續爭論下去，而一直不得出明確的證明，就容易將各個概念混淆，在實際操作中容易產生分歧，所以本文將對虛擬經濟和網路經濟進行研究，對於有爭論的問題將提出作者本人的理解，進行初步的解答。首先要明確一點網路經濟與虛擬經濟的概念是不同的，網路經濟是指經濟的運行方式，虛擬經濟是指經濟活動的模式，因此必須將這二者區分開來。

二、主題

1、虛擬經濟的定義

要了解什麼是虛擬經濟，先要從馬克思解釋的虛擬資本理論談起。馬克思、恩格斯考察虛擬資本的思維邏輯虛擬資本是馬克思提出來的,對此人們了解得更多的是股票,而股票為什麼和怎樣成為虛擬資本,則往往做一般地分析。要深入地理解馬克思經濟學中的虛擬資本論,必須考察其思維邏輯。虛擬資本想像論，在馬克思以前,法國古典學派經濟學家西斯蒙第曾提出過「想像的資本」這一概念馬克思在《資本論》第三卷中,曾用過「幻想的虛擬的資本」這一概念,他也是從給國家的貸款「本來不是作為資本耗費的,不是作為資本投入」的這一角度闡述的,由於不是作為資本耗費的、不是作為資本投入的,因而這種貸款作為資本已經不再存在,所以才把「國家付款看成是自己的幼仔(利息)的資本,看成是幻想的虛擬的資本」。馬 克思考察國債是虛擬資本以後,進一步考察股票。除馬克思考察國債和股票具有虛擬資本的性質外,恩格斯還指出商業匯票也具有虛擬資本的性質。在資本主義經濟條件下,在商業信用中商品的買賣,其貸款的清算,能夠通過商業匯票來進行,商業匯票是企業開出的定期支付的憑據。如果開出的匯票時間間隔過長,得到匯票的企業家就可以把匯票拿到銀行去貼現,以期獲得貨幣資本。繼恩格斯考察開出商業匯票和商業匯票貼現「製造虛擬資本」以後,馬克思指出銀行家資本的最大部分是純粹虛擬的, 所以,我們能夠確定,馬克思指出的虛擬資本(dasfiktivkapi tal)是相對真實資本(daswirklicheskapital)而言。真實資本是指「已投資於企業,並在企業中發揮作用的資本,或由股東支出的,用於企業中起資本作用的貨幣」 馬克思在《資本論》中,在考察虛擬資本時,運用了不同的概念,如「虛擬資本」、「幻想資本」、「幻想的虛擬的資本」、「虛擬的貨幣資本」、「這種『貨幣資本』的最大部分純粹是虛擬的」等,應當說不同的概念有著不同的含義,表達不同的意思。

但在我國,人們在考察虛擬經濟時,總是把不同的概念攪在一起,混為一談,比如把虛擬資本等同於有價證券把虛擬經濟等同於虛擬資本、網路經濟、泡沫經濟等。

余青山認為虛擬經濟是實體經濟的虛擬化，它是以紙幣的發行為開始，以價值符號及其衍生產品如紙幣、股票、有價證券、電子貨幣、期貨合約等為基本交易對象的經濟活動。通俗地說，就是不以實物為交易對象的經濟。
虛擬經濟的兩個特性一是經濟性，一是虛擬性。所謂經濟性，就是指價值符號及它們的交換也是以勞動價值為基礎的，沒有價值及價值交換就與經濟沾不上邊，也就談不上它的經濟性；並且，價值符號還可以還原為價值實體，即從虛擬走向現實。無論是紙幣，還是股票、電子貨幣、其它各種有價票證，它們的發行和流通基礎就是價值和信譽，它們代表的是實體價值，是實體價值的代表，並且還可以為實體經濟服務。而信譽作為價值符號的發行基礎存在很大的接受風險。
所謂虛擬性，是指它的交換物在形態上是虛擬的而非實物的，它只是以價值符號為交易對象，而不以實物為交易對象。虛擬經濟領域交易的只是價值符號而不是有形的實物。紙幣不是價值實體，而只是一種價值符號；這種符號又脫離了價值實體，成了實體價值的影子。當價值符號脫離價值實體較長時間，並且在這個時間內完成了投機性交易，這就使這種脫離成了價值的另一種存在方式，即價值的游離存在方式，這就是虛擬現實。

成思危 ：虛擬經濟就是直接以錢生錢的活動。

2網路經濟定義

張基溫：協同與服務——網路經濟的兩個最基本的概念

網路經濟就是服務經濟，信息時代的服務經濟是基於現代計算機網路的經濟。只有到了這個階段，協同的概念更凸顯，網路經濟的意義才更清晰。這也是許多人將網路經濟定義為互聯網經濟的緣由。

財政部部長項懷誠：網路經濟的實質是通過不斷進步的技術創新手段，連接全球生產、消費網路，改進生產要素組合方式，擴展市場作用范圍，降低交易成本，促進結構調整和生產率提高，逐步實現以信息科技進步為主要推動力的經濟增長方式。
世界銀行集團副行長穆罕默德.穆興：網路給分布在支持這一網路系統的許多點上的國家、地區、人們帶來收益，同時實現了全球一體化。
國家統計局局長朱之鑫：網路經濟這種新經濟形態使我們認識到信息是繼材料和能源之後的第三大資源，因此也可以稱之為信息經濟。信息化的含義有三層，首先是新興的信息技術產業，其次是傳統產業與現代信息技術的結合，第三就是信息作為資源的意識和作用的發揮。
中國社會科學院副院長陳佳貴：從企業運行的角度，網路經濟是建立在國民經濟信息化基礎之上，各類企業利用信息和網路技術整合各式各樣的信息資源，並依託企業內部和外部的信息網路進行動態的商務活動和管理活動所產生的經濟。
中國人民銀行研究局局長謝平：從根本上說，網路經濟的實質是、全球化和一體化。
中國國家開發銀行副行長王益：所謂網路經濟是指以信息技術尤其是以互聯網技術為主要動力的經濟，它是社會經濟的未來發展模式。
中國航天科技集團副總經理張慶偉：網路經濟是信息產業化、產業信息化、空間信息技術商業化的共同產物，是構成信息社會的基礎。
中國社會科學院副研究員倪月菊：網路經濟是建立在網路經濟技術和人力資本基礎上的經濟形式，是由直接從互聯網或互聯網相關的產品和服務中，獲得全部或部分收入的企業構成的經濟。網路經濟只是「知識經濟」和「新經濟」的一個層面或表象。

王振光：網路經濟是基於互聯網的新型經濟環境下的社會化經營活動。
·經營活動的進一步社會化是網路經濟產生和發展的真正動力。
·成熟的網路環境是網路經濟的基礎條件。

羅仲偉撰文指出，從企業運行的角度，應當這樣定義網路經濟：網路經濟是建立在國民經濟信息化基礎之上，各類企業利用信息和網路技術整合各式各樣的信息資源，並依託企業內部和外部的信息網路進行動態的商務活動和管理活動所產生的經濟。(資料摘自中國移動通信網站 新聞來源：經濟參考報)

3虛擬經濟發展階段

鄧瑛：虛擬經濟的初始階段：信用化和資本化的貨幣

虛擬經濟的發展階段：股票和債券等有價證券

虛擬經濟的成熟階段：資產證券化

虛擬經濟的膨脹階段：各種金融衍生品

成思危：第一個發展階段是閑置貨幣的資本化，即閑置貨幣成為生息資本。虛擬經濟發展的第二個階段是生息資本的社會化。 虛擬經濟發展的第三個階段是有價證券的市場化。虛擬經濟發展的第四個階段是金融市場的國際化，即虛擬資本可以進行跨國交易。虛擬經濟發展的第五個階段是國際金融的集成化。

4、網路經濟的發展階段

20世紀30年代在紐西蘭任教的英國經濟學家費希爾(A·G·B·Fisher)首次提出三次產業的劃分理論，並用Tertiary Instry（第三次產業）范疇概括一種新的產業。第三次產業迅猛發展期最初在服務行業，以至於當時絕大多數經濟學家都以「服務經濟學」來概括新的產業。上世紀後半葉，計算機、信息工程、網路通訊技術大發展，第三次產業終於找到了產業支撐的科技基礎。一時間，紛紛紜紜的「後工業社會」、「第三次浪潮」、「信息社會」、「知識經濟時代」等等說法，都漸漸融歸為一種現代概念：網路經濟（或曰互聯網經濟）。[③] 近20年以來，基於計算機技術發展起來的國際互聯網，經過一次次技術創新積累之後在全球的迅猛展開。全世界億萬個終端同在一個互聯網上傳遞交流信息、運作種種事務，煞時間，前所未有的網路企業、電子商務、網上銷售、網路教育、電子貨幣、網上資訊等核爆炸式地在互聯網上展現，形成一種基於國際互聯網的壯觀經濟現象

三、總結

虛擬經濟是市場經濟發展到高級階段的必然產物，它產生於市場經濟，後來又作用於市場經濟。沒有活躍的虛擬資本，市場經濟就不能進入高級階段。按照馬克思主義的觀點，我們可以把虛擬經濟重新定義為：以現實經濟為基礎，而又獨立於現實經濟之上，按照自己的規律和方式賺取利潤的價值。這就是說，虛擬資本完全是信用的產物，它的活動就是信用活動的一種高級形態。現在虛擬經濟的價值越來越多地通過網路體現出來虛擬經濟的價值需要時間來形成。當只有少數上網者時，它的價值很小，當整個社會都上網時，它的價值無限大。根據這種原理，有人認為在網路企業領域，網路的價值不是以用戶數的二次方的速度增加，而是以用戶數的三次方、四次方的速度增加，支配網路企業的是「收益爆發的法則」。網路經濟的主導產業是信息技術、信息服務和電子商務。信息技術產業包括計算機硬體、軟體和信息媒介等；信息服務產業包括新聞。咨詢、通訊等；電子商務則是憑借上述兩種產業，在互聯網上進行的一切商務活動，包括網上購物、網上銀行、網上拍賣等。網路經濟現象的特點是顯而易見的，比之傳統經濟行為，它具有動力性與創新性。在中國目前社會中，虛擬經濟與網路經濟結合的最好的例子就是網路游戲，它通過網路在虛擬空間內進行活動。

虛擬經濟源於經濟主體又超越原經濟主體,擴展了人類經濟活動的空間,縮短了人類經濟活動的時間,改變著人類經濟活動的價值觀、信息掌握、資源配置以及運作方式,對社會經濟的發展將產生重要影響。網路經濟強勁發展，為經濟發展提供了一種新的模式，網路經濟的存在，造就了大批相關企業和依賴於網路的公司。網路經濟的發展，為本國傳統經濟發展提供了新的機會。為了適應日益激烈的國際競爭，企業或把網上交易作為尋求發展生機的措施，或把涉網並購作為改變經營困境提高競爭力的手段再次，網路經濟的發展開創了一種傳統經濟學不能解釋的經濟發展模式。

充分了解虛擬經濟與網路經濟在新的歷史時期是必需的，完全有利於經濟的發展

四、參考文獻

王振光 《網路經濟與網路化經營》王振光

《網路經濟發展的現狀與展望》底紅艷

《論信息經濟文章一組》張基溫

《網路協同學——第三隻手的凸現》楊培芳

《虛擬經濟與實體經濟發展的階段效應及關系研究》中南財經政法大學新華金融保險學院鄧瑛

《網路經濟：21世紀經濟發展的新引擎》巫繼學

《解讀十六大報告：推動虛擬經濟的健康發展》中國青年報

《網路經濟新模式影響現代經濟格局》解放日報

《虛擬經濟探微》成思危

《虛擬經濟:人類經濟活動的新領域》曾康霖

《什麼是虛擬經濟？》余青山

《解讀十六大報告：推動虛擬經濟的健康發展》

《虛擬經濟不等於泡沫經濟》簫吟

《論網路經濟對企業規模影響的弱化》江西財經大學信息管理學院 武心瑩

「網路經濟與經濟治理」國際研討會記錄

《入世對中國網路經濟的影響》國務院發展研究中心國研網 張鐵鋒

❹ 上海財經大學走出過哪些名人

1、嚴濟慈，中國科學技術大學校長、中國科學院第一批院士、中國科學院副院長、全國人大常委會副委員長；

2、楊紀琬，中國社會主義會計制度的奠基人、中國注冊會計師制度重建和恢復的創始人；

3、曹沛霖，政治學家、復旦大學首席教授、中國政治學理論博士點最早的3位博士生導師之一；

4、婁爾行，中國當代最有影響的會計學家之一、中國會計學博士點最早的2位博士生導師之一；

5、褚葆一，經濟學家、中國世界經濟學研究領域的「泰斗」級人物（北錢南褚），早年留學歐洲；

6、賈康，財政部財政科學研究所所長、中國財政學會副會長兼秘書長，碩士第一年在上財學習基礎課。

(4)國債期貨中南財經擴展閱讀

排名：在2019 U.S.News全球最好大學學科排名中，經濟學與商學位列全球第156；在2018 軟科世界一流學科排名中，統計學位列全球51-75，金融學位列全球76-100，經濟學位列全球101-150；

在荷蘭蒂爾堡大學全球經濟學研究機構科研排名、美國德克薩斯大學達拉斯分校全球商學院科研排名、美國亞利桑那州立大學全球金融學排名、美國楊百翰大學全球會計學排名中，相關學科已進入或接近全球前100。

❺ 一條什麼消息讓銀行沸騰了

昨日（3月6日），來自銀監會的一條消息傳遍市場，銀行股和債市隨後上漲：

A股銀行板塊中，除了建行、招行、農行、工行小幅下跌外，其餘22隻上市銀行股集體飄紅！

圖文無關

黨的十九大報告將「防範化解重大風險」列為「三大攻堅戰」之首。中央經濟工作會議也強調，打好防範化解重大風險攻堅戰，重點是防控金融風險。為此，不少觀點認為，化解銀行不良風險是防範化解重大風險的重要內容，降低撥備率有助於銀行將更多的資金用於處置不良資產。

銀監會下調撥備紅線，高興的可不僅僅是銀行。據中證網3月6日消息，銀監會副主席王兆星表示，由於過去幾年銀行經營狀況較好，提了很多貸款損失撥備，目前全行業撥備水平達到180%多，遠超國際水平。因此，有條件適當地降低撥備要求。這也更有利於加快處置現在的不良貸款，同時使銀行有更多的資金來支持實體經濟發展。

❻ 高分求一篇關於網路經濟的文獻翻譯,中英文都有的!謝謝

http://bbs.cenet.org.cn/dispbbs.asp?boardid=21122&id=34144

這么長的文獻難道要自己硬翻譯過來嗎？」
既然你自己都覺得，太長的文獻翻譯太麻煩，
那該誰來翻譯，誰願意做免費「譯工」，而且是專業翻譯！
「找英文文獻時就應該順帶找到中文譯本」，
運氣很好應該是可能的。
（那些英文的大部頭是有翻譯，但是你不怕露餡嗎？）

其實，用在線翻譯輔助一下，會省很多事的
還有，開頭結尾可以仔細一點，其它的就不必仔細推敲了，大體通順就可以

❼ 金融有哪些專業

金融專業包括：金融管理專業、國際金融專業、證券與期貨專業、財務管理專業、金融工程專業等。

1、金融管理專業：金融管理專業充分發揮了我國高等教育自學考試的優勢，同時吸收西方有關領域的新知識、新方法，主要培養和造就適應社會主義市場經濟發展需要、德才兼備，具有一定創新意識、創新能力和實際工作能力的金融管理方面應用性、職業性的專業人才。

2、國際金融專業：國際金融專業，為金融學的一個分支，金融學分為國際金融與國內金融。主要培養具備國際金融知識領域先進理念、專業知識和業務技能，成為既熟知中國金融業發展進程和方向，又了解歐美發達國家金融業的現狀，具有國際化水準的外向型、應用型、復合型金融人才。

向左轉|向右轉

3、證券與期貨專業：證券與期貨專業培養適應社會主義市場經濟建設需要，德、智、體全面發展，具有較高投資管理水平的復合應用型人才。本專業要求學生主要學習金融、證券、期貨、財務等方面的基本理論，掌握證券、期貨、外匯市場交易的規劃和方法，具有從事證券投資咨詢、經營、管理，外匯投資和期貨交易的實際工作能力。

4、財務管理專業：財務管理專業培養具備管理、經濟、法律和理財、金融等方面的知識和能力，能在工商、金融企業、事業單位及政府部門從事財務、金融管理以及教學、科研方面工作的工商管理學科高級專門人才。

財務管理是企業管理的一個組成部分，它是根據財經法規制度，按照財務管理的原則，組織企業財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。簡單的說，財務管理是組織企業財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。

5、金融工程專業：金融工程專業的學生主要學習經濟學、金融學、金融工程和金融管理方面的基本理論和基礎知識，接受理財、投融資、以及風險管理方法與技能的基本訓練，具有設計、開發綜合運用各種金融工具創造性解決金融實務問題的基本能力。

以及開展金融風險管理、公司理財、投資戰略策劃以及金融產品定價研究，能在跨國公司和金融機構從事金融財務管理、金融分析和策劃的高素質復合型現代金融人才。

❽ 國家職業資格證 理財規劃師有用嗎

2005年全球最熱門的職業 位列中國未來十大高收入職業
國家勞動和社會保障部批準的由理財規劃師專業委員會編寫的《理財規劃師國家職業標准》於2004年8月面向社會正式頒布，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入國家職業大典中，也意味著理財規劃師這個職業有了國家統一制定的從業標准。有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人；
2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，並且以每年10%－20%的速度增長。未來5到10年，
理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。

CFP的由來，在國際金融領域，財富管理師已經屢見不鮮，比較著名的例如認可財務策劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等等。和特許金融分析師（CFA）偏重於投資分析和投資基金管理相比，認可財務策劃師（CFP）更側重於為普通的企業或富有的個人提供全面、務實的理財方案，前者強調專業化的投資能力，後者看重全面化的銷售和客戶理財服務能力。另一方面，特許金融分析師（CFA）通常有著比較固定的就業渠道，包括保險公司的資產管理部門、基金公司、證券投資分析部門等，而CFP的就業渠道更加寬泛，凡是金融機構從事個人或機構客戶服務的人員都符合注冊理財規劃師（CFP）的內涵，並且，取得此資格的人群中有不少以此作為兼職工作來做。除此之外，在報考費用和難度方面，特許金融分析師（CFA）可能要貴一些、難一些、更偏重於理論和數理，而CFP的考試要便宜一些、簡單一些、更偏重於實務與客戶服務。

認可財務規劃師作為一個目前在全球知名的資格，最初卻是起源於1969年12月12日在美國芝加哥舉行的一個13人的不太知名的會議。此次會議成立了國際財務策劃師協會，並擬建立一個專門的培訓學校。會議還確立了CFP的宗旨：服務顧客，讓客戶掙錢省錢，而不是做一個簡單的金融產品推銷員。盡管一開始疑慮重重，但是正如注冊會計師（CPA）是一個標准一樣，從事理財規劃也需要一個標准，有了標准，才能更好地認識這一職業的准確要求，從而有針對性地培訓，而且可以通過協會形式，構造更有力的全國乃至世界性的組織，這就是CFP的最初由來。

萬事開頭難，在1971年的時候，還沒有成立正式的學校、沒有會員、沒有正式的培訓課程，僅僅有大約150左右的人表達了對這一認證項目的興趣，盡管如此，組委會還是根據當時的實際情況從金融工具和咨詢方法、銷售技巧等多方面進行了嘗試培訓，培訓內容當然是比較粗糙和簡陋的，但人員居然越聚越多，到了1972年已經初具規模，形勢似乎正要蒸蒸日上。1973由於美國經濟不景氣，CFP計劃也遭遇危機，到了11月，總算有點新鮮勁，財務規劃師協會創立了，它和先前成立的國際財務策劃師協會一起運行，直到2000年二者合並。
這期間有個插曲，圍繞著一個定義之爭，有的人建議把CFP改為「注冊財務代理人」（CFR），但是這沒有準確的體現出財務規劃的本質，最終被放棄。
1974－1984這十年，雖然也有一些不大不小的不時的爭論，但是業務不斷茁壯成長和擴張，到了1985年，到了一個小結的時候了，注冊理財規劃師標准制定局成立了，其功能被描述為：認證、管制和自律組織。CFP考試也從此開始正規化發展。它成立以後的第一件事就是把美國本土10000名CFP組織起來在標准局的聲明上簽下自己的大名，以進行注冊和便於被約束。
1990年開始，認證業務擴展到了國際市場，先是澳大利亞作為第一個，後來緊接著在1991年日本也開始加入。
隨著國際化進程的加快，從1995到1999年間，CFP人數快速增長，1995年美國本土和國際上CFP分別是31512和1155人，到了1999年，這個數字變成了34656和18067人。短短五年，由於國際業務的開展，業務擴張了67％。
2000年，兩個協會合並，成立了統一的組織：注冊理財規劃師協會，業務開始重上台階。

從CFP發展的不長歷史來看，盡管時間短暫，但是增長迅速，本身就說明這一認證符合社會需求得到人們的認可。 美國CFP的發展，經歷了三個階段：
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中,當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題,改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念,他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，以體現CFP的服務的價值所在。

第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的理財規劃服務。

據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16%的人持有CPA即注冊會計師證書，事實上，有更多的會計師參加了(PFS)個人理財專家的考試，這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證。

第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的人生閱歷和客戶服務經驗，將在他們未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
據美國金融策劃聯合會數據顯示，90年代末，CFP的平均年薪在11萬美元左右，與哈佛MBA年薪相當，是名副其實的「金領人」。

2001年，CFP被評為「全美最佳職業」第一名（全美共有250多個職業），被譽為「最受尊敬的職業」。 中國需要CFP
，目前，中國GDP過10萬億元，人均GDP達到1000美元。銀行存款超過10萬億元，人均存款達到1000美元，這兩個指標具有非常重要的意義，它是一個國家和國民走出貧困的分水嶺。中國新興的富人階層已經出現，10%的富裕家庭占城市居民全部財產的45%。例如，北京高收入家庭戶均資產已經達到235萬元（約30萬美元），其中金融資產約佔1/3，達80萬元（約10萬美元）。居民手中的資金需要進行良好的投資規劃，CFP自然就有了生存的土壤。另據2002年國家統計局調查，至2002年6月末，城市居民家庭金融資產戶均達到8萬元。從1984年到2002年戶均金融資產增長速度為25.5%。遠遠高於GDP的增長速度，這個增長速度還將繼續保持下去。其中，居民金融資產的70%都是以儲蓄存款的形式存在。近幾年，我國的儲蓄率徘徊在40%左右，遠遠高於美國百分之幾的水平。這一方面是跟中國人的消費習慣有關，另一方面也體現了中國人投資意識薄弱，不善於投資理財。

引進CFP後，可以有效引導居民的投資意識，改善這種高儲蓄率的局面。
目前，中國居民可以投資的金融工具越來越多：A股、B股、封閉式基金、開放式基金、國債、企業債、企業轉債、期貨、黃金、外匯、房地產等等。面對眾多的投資工具，老百姓感到投資理財的知識十分欠缺，需要有專業的投資理財顧問服務。中國社會調查事務所去年在京、津、滬、穗等四地的專項問卷調查顯示，74%的被調查者對「個人理財服務」感興趣。
我國正處於向市場經濟體制過渡的特定經濟體制轉型時期，原來由國家統包的一系列社會福利制度，相應改革為由國家與個人共同負擔，如住房、醫療、教育、養老等。這些家庭理財活動越來越需要專業的理財顧問幫助設計安排，否則個人一生的財務目標難以實現。

再看金融市場，銀行業現在從利差收入逐步轉向中間服務收費，如信託業務、開放式基金業務和保險業務等。證券業也已從單純的證券交易傭金開始轉向金融交叉銷售和資產服務收費；而保險業從單一險種銷售轉向組合產品、投資連接產品的營銷，並參與家庭收支理財服務。金融市場贏利模式的改變，需要CFP來提高金融服務質量。在稅收方面，越來越多的新稅種將出現（如遺產稅、贈與稅等），合理有效的避稅措施成為人們關注的重點之一。以上各種營銷理財活動，特別是各種新興業務的交叉銷售，需要大量的專業理財顧問。目前中國股市投資者開戶數量約6800多萬戶。假定其中50%的投資者需理財顧問，就是3400萬投資者。以每個理財顧問服務200個客戶推算，證券業至少需要17萬名理財顧問。綜合銀行、證券、保險三大金融行業的分析來看，中國至少需要理財顧問約45萬。當然，這45萬人能否都可以通過CFP的認證還要看個人能否達到CFP的基本要求了。在美國，有「理財咨詢顧問」頭銜的人數不下100萬人，但是擁有CFP的持照人員僅4萬多名。可見，對理財顧問的需求量很大，但CFP進入的門檻較高。
從美國CFP的發展和中國金融業的發展，中國的CFP將從以下職業中誕生：
銀行行長、銀行的部門經理、客戶經理及理財專員：銀行個人業務處、信用卡部等提供個人金融服務的部門經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批CFP之一，隨後，他們將培養系統內的理財專員，成為服務高價值客戶的理財規劃師。
證券公司的投資顧問：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為CFP，而經紀業務部、資產管理部的客戶經理將會成為CFP，以完成證券公司在手續費傭金下調後向綜合理財服務轉變的戰略轉移。

保險公司的專業人員和保險業務員：保險公司的專業人員、培訓專員和優秀的業務人員將成為追求CFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優秀的培訓隊伍，使得CFP的學習得以大范圍的、有組織的推廣。基金公司專業人員及銷售和服務人員：目前我國19家基金公司管理67隻基金，其中大部分經營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和後援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優秀的CFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規劃的需求。
中介咨詢公司的專業人員：CFP公正、以客戶利益為導向的服務理念使得CFP將在一些中介機構的專業人員中盛產，這些專業公司包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀人、私募基金以及一些中介咨詢機構中。一些管理顧問公司和培訓公司也會培養CFP，以分享個人理財人才培養的利益。（中國注冊理財規劃師協會http://www.cfp.org.cn/提供）

什麼是理財規劃師

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。

理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。

為提高我國理財人員的綜合素質，國家勞動和社會保障部出台《理財規劃師國家職業標准》，並在全國開展職業鑒定試點工作，理財規劃師是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。

再給你一些資料參考一下:

一證在手 高薪無憂

中國未來十大高收入職業之一——
國家理財規劃師（CFP）職業資格認證培訓
招生簡章

隨著金融業的國際化發展，理財規劃師已經成為一種專門行業，專業的理財規劃人士非常緊缺，據保守估計，我國金融理財規劃師職業有20萬人的缺口，嚴重的缺口導致理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一。金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切，具備理財規劃專業水準的人士，尤其是取得中華人民共和國職業資格的理財規劃師，必將成為中國金融職場的新寵兒。

一、主辦單位：南京仁人培訓中心（國家理財規劃師認證培訓品牌培訓機構）

二、培訓目標
●全面掌握理財規劃的基本知識和實際操作技能；
●系統傳授國際先進的理財規劃專業工具；
●傳播規范的現代國際理財服務理念；
●培養一大批既懂國際規則又具備高超理財技能的高級人才。

三、報考對象
1、銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、業務經理和理財員；
2、證券公司的投資顧問和客戶經理；
3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；
4、基金公司銷售經理、客戶服務人員；
5、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
6、提供理財咨詢的其他專業人員，如注冊會計師、律師等。

四、培訓收益
1、 通過系統學習，掌握國際綜合理財的理念、技術和專業工具！
2、 獲得《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，縱橫金融職場，開拓事業前程！
3、 自然進入一個金融界專業交流平台，心靈互動、交流信息、互助合作、擴展商機！
4、把握實業資源和金融資源，為您的事業發展增添飛翔的雙翅！

五、報考條件

1、 助理理財規劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1）從事本職業工作6年以上。
（2）具有技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

2、理財規劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1） 連續從事本職業工作13年以上。
（2） 取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3） 具有大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4） 具有大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5） 取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

六、培訓考試及認證
全國統考，每年5月、11月進行統考，共設3個考試科目。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標准答題卡；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。
按規定修完學業，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統一編號、統一頒發，全國通用。

七、培訓特色

1、國際課程，本土特色：借鑒國際CFP的培訓標准，充分結合國內的實際情況，精選大量國內的實踐案例，由具有從業及授課經驗的著名高校金融專家、學者以及社會各界知名理財專家、資深實戰專家授課。

2、互動式教學：培訓以講授知識與體驗式學習相結合；講授知識框架、案例研究、項目分析、小組討論和問題解答；邀請國內知名學者和商界精英分享成功經驗。

3、緊密結合實踐：可根據學員的需求有針對性地設計培訓方案，強化在理財規劃方面的知識和技能，具備獨立為客戶量身定製理財規劃報告額度能力和個人金融營銷的能力。

八、培訓考試時間
培訓時間：2007年8月18——11月10日（跨度4個月，每周六全天上課）
考試時間：2007年11月17日

九、收費標准（含：報名費、教材資料費、培訓費、考試費、評審費、證書費等）
1、助理理財規劃師（三級） 3800元
2、理財規劃師（二級） 6800元
（5月20日之前報名，返還現金200元；三人以上團體報名，每人返還現金200元）

十、報名事項
1、報名提交資料
（1）《國家職業資格鑒定審批表》
（2）身份證、學歷證書、專業技術職務證書原件及復印件（原件審驗後退回）；（3）從事專業工作年限證明；
（4）近期同底版免冠2寸照片4張。
2、報名時間：周一至周六 8:30—18:00
3、報名地點：南京市中華路420號606室仁人培訓中心
4、E-mail: lizhongyali [email protected]
5、MSN: tony-li [email protected]
6、咨詢熱線：025-52328611 52233358-8007
7、聯系人：李老師

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