浙江證券期貨糾紛化解平台

1. 證監會和地方證監局是什麼關系，是上下級關系嗎在企業IPO過程中，各自扮演什麼角色

上下級關系。地方證監是派出機構,隸屬中國證監會垂直領導，IPO都是證監會負責，地方證監沒有什麼關系。地方證監只負責轄區內相關證券機構的監管工作。

附證監局職能：
依據證監會的授權對轄區內上市公司、證券期貨經營機構、證券期貨投資咨詢機構和從事證券業務的律師事務所、會計師事務所、資產評估機構等中介機構的證券期貨業務活動進行監督管理；依法查處轄區監管范圍內的證券期貨違法、違規案件，調解證券期貨業務糾紛和爭議；聯合和配合有關部門依法打擊轄區非法證券期貨業務活動，防範和化解轄區證券期貨市場風險，促進證券期貨市場持續穩定健康發展；履行證監會授予的其他職責。

2. 如何有效化解民間借貸糾紛

處理民間借貸的方式很多，可以調解，仲裁，訴訟。如果證據充分，又無法調解，可以向法院提起訴訟，開庭時准備好相關證據材料，將事實情況告之法庭然後等待判決就可以了。關鍵是注意證據的搜集。

民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效，因借貸產生的抵押相應有效，但利率不得超過人民銀行規定的相關利率。民間借貸分為民間個人借貸活動和公民與金融企業之間的借貸。民間個人借貸活動必須嚴格遵守國家法律、行政法規的有關規定，遵循自願互助、誠實信用原則。狹義的民間借貸是指公民之間依照約定進行貨幣或其他有價證券借貸的一種民事法律行為。廣義的民間借貸除上述內容外，還包括公民與法人之間以及公民與其他組織之間的貨幣或有價證券的借貸。現實生活中通常指的是狹義上的民間借貸。
全國首部金融地方性法規《溫州市民間融資管理條例實施細則》已經市人民政府第35次常務會議審議通過，現予發布，自2014年3月1日起施行。單筆借款金額300萬以上」、「借款金額1000萬以上」、「涉及的出借人30人以上」等情形，借款人應當向管理部門報備。這些具體的規則的制定實際上是宣告了民間借貸的合法化。

3. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》中監管機構的適當性監管職責包含哪些

《職責規定》共7章、51條，分別為總則、日常監管、風險防範與處置、案件調查與行政處罰、投資者教育與保護、其他職責、附則。主要內容包括：

一是關於日常監管。派出機構負責根據法律、行政法規規定以及中國證監會的授權開展行政許可相關工作，對資本市場相關市場主體實施檢查，並按照規定接收相關市場主體依法報送的業務、財務等備案、報告材料，進行審閱分析。派出機構實施檢查或其他日常監管活動，發現有違反法律、行政法規和規章規定情形的，或者發現重大風險和問題的，應當依法採取相應的措施。

二是關於風險防範與處置。規定派出機構以風險和問題為導向開展信息的搜集和分析工作，加強對市場的動態監測監控，督促市場主體提高防範和化解風險的能力。同時，按照法律、行政法規以及國務院有關規定，明確派出機構對證券期貨經營機構、上市公司、非上市公眾公司、債券違約、區域性股權市場、非法證券期貨活動等的風險防範和處置職責。

三是關於案件調查與行政處罰。擴展派出機構立案調查和協查工作職責，完善案件調查工作機制，明確派出機構負責管轄范圍內案件的審理、聽證工作等。案件調查過程中，依法採取凍結、查封等強制措施的，派出機構按照規定負責實施。對於達到刑事案件立案追訴標準的案件，派出機構將履行相應的移送程序。

四是關於投資者教育與保護。規定派出機構負責督促證券期貨經營機構落實投資者適當性管理制度，組織推動投資者教育相關工作，建立常態化的投資者意見徵求機制，並按照規定開展轄區證券期貨投資者調查和權益評估評價。同時，派出機構負責建立健全轄區中小投資者合法權益保障檢查制度以及投訴處理登記備案管理制度，並按照中國證監會的統一部署，推動建立完善多元化糾紛解決機制。

除上述職責外，派出機構還負責按照規定履行發展創新、統計調查、誠信建設、信訪舉報事項處理、信息公開、法律事務、輿情監測以及監管協助等職責。

4. 證監會,證券協會,交易所,各個的職責是什麼

【證監會】：老大的地位

（1）證券委是國家對證券市場進行統一宏觀管理的主管機構。

（2）主要職能
建立統一的證券期貨監管體系，按規定對證券期貨監管機構實行垂直管理。

加強對證券期貨業的監管，強化對證券期貨交易所、上市公司、證券期貨經營機構、證券投資基金管理公司、證券期貨投資咨詢機構和從事證券期貨中介業務的其他機構的監管，提高信息披露質量。

加強對證券期貨市場金融風險的防範和化解工作。

負責組織擬訂有關證券市場的法律、法規草案，研究制定有關證券市場的方針、政策和規章；制定證券市場發展規劃和年度計劃；指導、協調、監督和檢查各地區、各有關部門與證券市場有關的事項；對期貨市場試點工作進行指導、規劃和協調。

統一監管證券業。

【證券協會】：執行總裁
（1）協助證券監督管理機構教育和組織會員執行法律、行政法規；

（2）依法維護會員的合法權益，向證券監督管理機構反映會員的建議和要求；

（3）收集整理信息。為會員提供服務；

（4）制定會員應遵守的規則，組織會員單位從業人員的業務培訓，開展會員間的業務交流；

（5）調解會員之間、會員與客戶之間發生的糾紛；

（6）組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究；

（7）監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的，按規定給予紀律處分；

（8）國務院證券監督管理機構賦予的其他職責。

ps：其證券資格證就是由此機構發布

【交易所】：部門辦事處

有期貨交易所，證券交易所，現貨交易所
針對不同的行業的需求，為全國企業，個人提供交易服務。

5. 中國證監會與北京證監局是什麼關系

上下級關系。地方證監是派出機構,隸屬中國證監會垂直領導，IPO都是證監會負責，地方證監沒有什麼關系。地方證監只負責轄區內相關證券機構的監管工作。

附證監局職能：

依據證監會的授權對轄區內上市公司、證券期貨經營機構、證券期貨投資咨詢機構和從事證券業務的律師事務所、會計師事務所、資產評估機構等中介機構的證券期貨業務活動進行監督管理；依法查處轄區監管范圍內的證券期貨違法、違規案件，調解證券期貨業務糾紛和爭議；

聯合和配合有關部門依法打擊轄區非法證券期貨業務活動，防範和化解轄區證券期貨市場風險，促進證券期貨市場持續穩定健康發展；履行證監會授予的其他職責。

6. 證券公司下屬資產管理公司負責人是否需要證監局審核

上下級關系。地方證監是派出機構,隸屬中國證監會垂直領導，IPO都是證監會負責，地方證監沒有什麼關系。地方證監只負責轄區內相關證券機構的監管工作。 附證監局職能：依據證監會的授權對轄區內上市公司、證券期貨經營機構、證券期貨投資咨詢機構和從事證券業務的律師事務所、會計師事務所、資產評估機構等中介機構的證券期貨業務活動進行監督管理；依法查處轄區監管范圍內的證券期貨違法、違規案件，調解證券期貨業務糾紛和爭議；聯合和配合有關部門依法打擊轄區非法證券期貨業務活動，防範和化解轄區證券期貨市場風險，促進證券期貨市場持續穩定健康發展；履行證監會授予的其他職責。

7. 中國新永安期貨有限公司的中國新永安期貨公司簡介

經營范圍為商品期貨經紀、金融期貨經紀。公司由財通證券經紀有限責任公司、浙江省經濟建設投資公司、浙江省協作大廈有限公司、浙江東方集團控股有限公司、浙江瑞和國貿發展有限公司、浙江聚豐投資管理有限公司、浙江新世紀物業管理有限公司、德邦控股集團有限公司聯合出資組成。最大股東財通證券經紀有限責任公司為省直屬國有企業、由省政府授權省國資委監管。公司有完善的專業研發機構、市場業務部門、異地營業部、辦事處及只能支撐部門。公司運作規范，管理嚴格，開業來未發生過重大經濟糾紛和客戶訴訟事件，信譽良好，是大連商品交易所理事單位、上海期貨交易所交易委員會主任單位。公司總經理施建軍先生擔任中國期貨業協會兼職副會長、浙江證券期貨業協會副會長，大連商品交易所理事、上海期貨交易所交易委員會主任。永安期貨致力於成為國內一流、最受投資者歡迎、最受社會尊重的現代金融企業。截止2007年底，公司代理交易額已連續10年蟬聯浙江首位，連續9年躋身全國十強行列。2007年永安期貨在國內有25個營業部，分別設在北京、上海、廣州、重慶、沈陽、石家莊、長春、濟南、青島、長沙、福州、無錫、南昌、鞍山、溫州、寧波、紹興、台州、嘉興、義烏、金華、餘姚、蕭山、瑞安及淄博等地，公司在大連、上海和鄭州各有1個辦事機構。新鴻基公司（股票代碼：00086）通過新鴻基金融集團從事金融服務業務。新鴻基金融是香港領先的金融服務公司之一，在香港有35年的業務歷史。新鴻基金融集團旗下管理/託管/顧問服務的資產總值逾300億港元，股東資金約達70億。新鴻基金融所專注的3個主要業務領域是財富管理（包括並購經紀和其它投資服務）、資產管理和企業融資。新鴻基金融僱傭了1,300多位專業人士，於香港、澳門及國內設有多達50間分行及辦事處。一九七五年，新鴻基證券有限公司在香港上市。其後，新鴻基有限公司於一九八三年在香港聯合交易所上市。新鴻基投資服務有限公司於一九九三年在上海及深圳證券交易所取得交易席位，更成為上海及深圳證券交易所首批境外特許主承銷商及經紀商。
中國新永安期貨有限公司位於香港中環商圈中心地段，比鄰國際金融中心（IFC）一期、四季酒店（六星級），面朝維多利亞港，交通便利，緊鄰地鐵上環站和中環站。中國新永安期貨有限公司憑借對中國內地及國際期貨市場的透徹認識和經驗豐富的資深專業隊伍，在中港兩地奠定了穩固的根基及廣泛的知名度，並與國際性機構及各中資機構建立了良好的關系，具備完善的客戶網路和渠道。公司一直致力採用先進的技術來提升客戶服務質量。除傳統電話報盤外，客戶也可透過快捷先進的網上交易自助委託系統落盤，客戶在世界各地都能時刻緊貼國際期貨市場，獲取實時市場信息。客戶亦可選擇透過快速及准確的電子郵件系統來接受最新數據如賬單、訊息及研究報告。公司為客戶提供24小時的交易、客戶服務及技術支持。公司的專業人員竭誠為市場客戶提供優越的服務。

8. 解讀｜「十四五」期間，上海如何顯著提升國際金融中心能級

1月30日，上海發布《上海市國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標綱要》（下稱《綱要》）。《綱要》對「十四五」時期上海如何顯著提升國際金融中心能級進行了部署。
《綱要》提出，要建設具有較強全球資源配置功能、與我國經濟實力和人民幣國際地位相適應的國際金融中心。具體包括七點內容：增強金融服務實體經濟能力，建設人民幣金融資產配置和風險管理中心，把握機遇加快推動金融高水平對外開放，推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試，建設具有全球影響力的資產管理中心，建設具有全球競爭力的金融科技中心，營造與國際接軌的優良金融生態。
「一個視角是效率——服務實體經濟，一個視角是安全——防控金融風險。」中國社會科學院世界經濟與政治研究所研究員徐奇淵對澎湃新聞記者表示，「主體內容以服務實體經濟為主線。同時也強調了金融風險的防控，其中提及風險17次。」
復旦大學金融研究中心主任孫立堅則認為，立足於全球經濟環境，中國經濟發展當前有「三張好牌」，而上海在《綱要》中提出的建設國際金融中心的各類細則，可以看成是用好「三張好牌」的具體內容。
金融服務實體經濟
「第一張好牌是第二代以高儲蓄為特徵的人口紅利和由此形成的二元結構的消費市場。頭部消費需求將促進中國企業技術升級，還有大多數中低收入群體，依靠中國逐漸形成的『物流、信息流、資金流』的三流優勢，降低成本、提升效率，來做好線上普惠的大眾市場的服務，從而激發流量規模帶來的消費長尾效應（需求端）。」孫立堅表示。
《綱要》提出，要增強金融服務實體經濟能力，具體包括「充分發揮科創板制度創新作用」「大力發展普惠金融」「積極發展綠色金融」「鼓勵發展商業養老保險」等內容。
孫立堅認為，要把高凈值人群的市場與中低收入的市場全面激活，不要用在金融投資上，而是用在消費市場上，創造一個跨境和「內循環」的場景，把金融服務真正和人民幣跨境使用的國際化密切結合。
「只要市場起來了，市場就有需求，我們就可以做大宗商品、期貨、創新金融產品，這都是可以復制延伸出來的東西。」他表示。
有效防控風險
孫立堅認為，第二張好牌是政府財政和調配公共資源的能力，除了硬體等基礎設施建設的投入之外，還要著力幫助市場解決後顧之憂的民生問題和建立良好的市場環境所需要的制度建設以及強化監管能力，從而提升市場的活力（供求匹配、內外循環）。
「我們一直在呼籲上海國際金融中心建設的關鍵是制度的建設，反映市場化、國際化、法治化。」他說。
《綱要》提出，上海要營造與國際接軌的優良金融生態，具體包括加快金融法治規則與國際對接，探索實踐證券代表人訴訟、全國性證券期貨糾紛調解等制度創新，完善金融監管體系，建設地方金融統一監管平台，健全社會信用體系，探索金融稅收改革，強化金融風險管理等內容。
徐奇淵指出，《綱要》主要從以下角度對金融風險防控進行了闡述：其一，在金融市場風險方面，有事前的金融風險預防、預警，事後的應急預案、穩妥化解。其二，在金融科技的發展過程中，要充分評估新技術與業務融合的潛在風險，建立完善金融科技風險防範機制。其三，在推動金融開放政策的過程中，也要注意風險的防控和穩步推進原則。
發展數字金融、普惠金融
「第三張好牌，是創新業務上的先發優勢（供給端）。」孫立堅說。
他指出，在一些賽道上中國已經有一大批年輕有為的技術骨幹，他們把相關業務水平做到了世界第一陣營，如華為中芯代表的信息技術和基站生產的性價比優勢，又有像天貓、京東、拼多多、抖音這樣的電商平台的平台服務競爭力，所以，創新驅動的技術能力和風險投資的專業能力今天完全可以在世界舞台上展露頭腳，不僅可以匹配內循環的需要，而且還可以滿足長期被邊緣化的外循環市場的需要。
「國際金融中心核心的業務內容是數字經濟、數字金融。」孫立堅說。
他認為，供給和需求是同步發展的，對應二元結構，中國賽道最前端的華為、中興和中國高質量的消費者匹配，例如晶元設計、疫苗。低收入人群則通過數字經濟，通過流量消費的平台降低成本，與此同時大量的消費流量養活中低端的企業。
因此，《綱要》在建設國際金融中心的章節里多次提到發展「數字金融」「普惠金融」等字眼。
根據《綱要》，上海將大力發展普惠金融，發揮金融機構和地方金融組織作用，完善中小微企業融資服務體系，健全政府性融資擔保、再擔保體系，完善信貸獎補政策，優化風險分擔機制。創新數字普惠金融產品和服務，支持供應鏈金融發展。加強政銀企三方信息對接，深化大數據普惠金融應用。探索建設區域性小微企業金融服務信息共享平台。《綱要》還提到，要加強金融基礎設施體系建設，支持在滬金融基礎設施提升能級，構建聯通全球的數字化金融基礎設施。
《綱要》也提到，要擴大人民幣跨境使用，積極推進大宗商品貿易、對外工程承包、跨境電子商務等領域使用人民幣計價結算。
促進長三角一體化
值得注意的是，《綱要》還提出了不少與長三角一體化相關的內容。
《綱要》指出，要支持長三角生態綠色一體化發展示範區申建綠色金融改革創新試驗區，積極參與國際綠色金融標准制定建設長三角區域科創金融改革試驗區，加大金融支持長三角區域科技創新力度，推進長三角支付清算、信用擔保等業務同城化。
徐奇淵表示，《綱要》抓住了長三角經濟帶，作為上海國際金融中心的依託腹地，同時將上海國際金融中心發展融入國家區域發展戰略。具體包括以下幾個方面：支持長三角生態綠色一體化發展示範區申建綠色金融改革創新試驗區，建設長三角區域科創金融改革試驗區，推進長三角支付清算、信用擔保等業務同城化。研究建立長三角金融科技監管協作機制。支持人民銀行徵信中心實現長三角企業和個人借貸信息全覆蓋。
「可以說，上海國際金融中心將在綠色金融、科創金融、金融科技監管、徵信系統方面對長三角經濟帶的發展發揮引領作用，並且在支付清算、信用擔保等業務的長三角區域金融一體化方面起到推動作用。」徐奇淵說道。