期貨合約是連續復利嗎

㈠ 關於連續復利的問題。急！！！

復利的本息計算只能用指數值計算。以本金為，以利息的一個計算周期為指數1，如定為月息，那麼一年的指數是12；因為一年有12個月，如定毎周期利息為x%，假定計算周期為指數為n，如本金設為A，那麼計算公式如下：
復利本息合計=A*[1+x%]的n次方，寫如：=A*[1+x%]n^。
而單項復利=A*【[1+x%]n^-1】
舉例如本金30000元，月息0.08%三年本息就是：
30000*[1+0.08%]36^

㈡ 求關於連續復利計息的解答！！

當然不一樣.名義利率是8%,復利後實際利率為:
[(1+8%)^2-1]*100%/2=8.32%
說明:^2為2次方

㈢ 求解：年復利與連續復利區別

年利率的計息周期是一年 連續復利的計息周期是無窮小

㈣ 定期復利與連續復利

一、名義利率、實際利率、連續復利

當計息周期不是年，如何將其轉化為年利率？在普通復利計算以及技術經濟分析中，所給定或採用的利率一般都是年利率，即利率的時間單位是年，而且在不特別指明時，計算利息的計息周期也是以年為單位，即一年計息一次。在實際工作中，所給定的利率雖然還是年利率。

由於計息周期可能是比年還短的時間單位，比如計息周期可以是半年、一個季度、一個月、一周或者為一天等等，因此一年內的計息次數就相應為2次、4次、12次、52次、或365次等等。這樣，一年內計算利息的次數不止一次了，在復利條件下每計息一次，都要產生一部分新的利息，因而實際的利率也就不同了（因計息次數而變化）。

假如按月計算利息，且其月利率為1%，通常稱為「年利率12%，每月計息一次」。這個年利率12%稱為「名義利率」。也就是說,名義利率等於每一計息周期的利率與每年的計息周期數的乘積。若按單利計算，名義利率與實際利率是一致的，但是，按復利計算，上述「年利率12%，每月計息一次」的實際年利率則不等於名義利率，應比12%略大些。為12.68%。

例如，本金1000元，年利率為12％，若每年計息一次，一年後本利和為：F＝1000＊（1＋0.12／12）12＝1126.8（元）

實際年利率i為：i=(1126.8-1000)/1000*100%=12.68%

這個12.68%就是實際利率。

在上例中，若按連續復利計算，實際利率為：i=e0.12-1=1.1257-1=12.75%

設名義利率為r，一年中計息次數為m，則一個計息周期的利率應為r／m，求一年後本利和、年利率？

分析：單利方法：一年後本利和 F=P(1+i期×m) 利息 P×i期×m

年利率： P×i期×m / P = i期×m = r

復利方法：一年後本利和 F=P(1+i期) m 利息 P(1+i期) m - P

年利率：i = [ P(1+i期) m —P]/ P = (1+i期) m -1

所以，名義利率與實際利率的換算公式為: i = (1+i期) m –1= (1+r/m) m –1

當m＝l時，名義利率等於實際利率；

當m＞1時，實際利率大於名義利率。

當m → ∞時，即按連續復利計算時，i與r的關系為：

名義利率：非有效利率 ，是指按單利方法計算的年利息與本金之比。

實際利率：有效利率，是指按復利方法計算的年利息與本金之比。

不同計息周期情況下的實際利率的計算比較

計息周期 一年內計息周期數(m) 年名義利率(r)% 期利率(r/m)% 年實際利率(i)%

年 1 12.00 (已知) 12.00 12.000

半年 2 12.00 (已知) 6.00 12.360

季度 4 12.00 (已知) 3.00 12.551

月 12 12.00 (已知) 1.00 12.683

周 52 12.00 (已知) 0.2308 12.736

日 365 12.00 (已知) 0.03288 12.748

連續計息 ∞ 12.00 (已知) → 0 12.750

從表中可知，復利計息周期越短，年名義利率與年實際利率差別越大，年實際利率越高。

例3-7：某項工程四年建成，每年初向銀行貸款100萬元，年名義利率8%，每月計息一次，工程建成後應向銀行償還的本利和是多少。

提示：(P)

m =12 r =8%

i =(1+r/m)m –1

=(1+8%/12)12 –1=8.3%

F =A{[(1+i)n –1]/i}(1+i)

=100×[(1.0834-1)/0.083]×1.083

=490.18(萬元)

例3-8：某個項目需投資10萬元，若每年能回收投資2.4萬元，按折現率10%計算，大約多少年能全部收回投資?

提示：(P)

�6�1 P =10，A =2.4，i =10%
且 P =A[(1+i)n-1]/[i(1+i)n]
Pi(1+i)n =A(1+i)n-A(1+i)n (A-Pi)=A(1+i)n =A/(A-Pi)
∴n =[㏒A-㏒(A-Pi)]/㏒(1+i)
=[㏒2.4-㏒(2.4-10×10%)]/㏒(1+10%)
=5.7(年)
∴ 大約六年可以全部收回投資。

㈤ 連續復利意味著什麼

實際利率比名義利率高

㈥ 連續復利

復制出來格式都錯了，截個圖看著更明白。

看的是鏈接的PPT，然後感覺應該是這么做的。沒學過這方面的知識。如果有明白人發現我做錯了的話，通知我。謝謝啦

㈦ 每年復利和連續復利的區別

每年復利就是指的計息周期為年，而連續復利指的是每時每刻都在計息。

復利，Compound interest，是一種計算利息的方法。按照這種方法，利息除了會根據本金計算外，新得到的利息同樣可以生息，因此俗稱「利滾利」、「驢打滾」或「利疊利」。只要計算利息的周期越密，財富增長越快，而隨著年期越長，復利效應也會越來越明顯。
【例如】:本金為50000元，利率或者投資回報率為3%，投資年限為30年，那麼，30年後所獲得的本金+利息收入，按復利計算公式來計算就是:50000×(1+3%)^30

㈧ 一年復利一次和連續復利有什麼區別

連續復利的時間單位可能不太一樣吧

㈨ 連續復利和年復利這兩個有什麼區別

連續復利：
連續復利指利息是連續支付的，利息支付的頻率比每秒1次還要頻繁，用公式表示就是
F=P*e^rt
年復利：
F=P*(1+r)^t

F是終值，P是現值，e是自然對數，r是連續復利率，t是期數（年）

復利現值是指在計算復利的情況下，要達到未來某一特定的資金金額，現今必須投入的本金。 所謂復利也稱利上加利，是指一筆存款或者投資獲得回報之後，再連本帶利進行新一輪投資的方法。

復利終值是指本金在約定的期限內獲得利息後，將利息加入本金再計利息，逐期滾算到約定期末的本金之和。簡單來講，就是在期初存入A，以i為利率，存n期後的本金與利息之和。公式：F=A*(1+i)^n.

例如：本金為50000元，利率或者投資回報率為3%，投資年限為30年，那麼，30年後所獲得的利息收入，按復利計算公式來計算本利和（終值）是：50000×（1+3%）^30

由於，通脹率和利率密切關聯，就像是一個硬幣的正反兩面，所以，復利終值的計算公式也可以用以計算某一特定資金在不同年份的實際價值。只需將公式中的利率換成通脹率即可。

參考來源：網路-復利