期貨暴跌對全球金融影響

❶ 金融危機是怎麼回事對股票.期貨\外匯有什麼影響

金融危機一般都是財政刺字造成的 回出現通貨膨脹 通貨緊縮 國家為了控制就會採用一系列的辦法 主要就是控制本幣（該國家流通的MEONY）價值上漲或者下降 所以股票啊 外匯什麼的 都會跟著變動的 小白兔 給大哥分把

❷ 08年的金融危機對期貨市場的影響大嗎

對於期貨市場來說是個難得的機會
如果美國救市政策成功，那麼美國的貨幣政策將使美元持續走強，所有的包括黃金在內的所以商品期貨都將持續下跌，結束去年的牛市格局。
反觀如果救市不成功，那麼美元的統治地位及根基將會受到嚴重的動搖，全世界都會拋棄美元，從而會引起全球的經濟動盪，所以的商品期貨都會漲。
總之08年是多事之秋，無論這場金融危機的結果怎樣，他都將為期貨市場帶來更多的機會！

❸ 如果金融危機，對期貨市場有什麼影響

期貨 風險 與 股市 風險
不一樣。沒有直接和必然的聯系。

期貨主要看貨物市場供求關系，更在意的是國際、國內、相關行業市場的需求和供給。

❹ 全球金融風暴對中國的影響是什麼

分析全球金融風暴對中國的影響

美國金融危機朝全球金融風暴的演變給中國經濟發展帶來了一定的影響，同時也為中國的進一步改革開放提供了重要的經驗與教訓

The Root of the Global Financial Storm and Its Impacts on China

全球金融風暴對中國的啟示是什麼？

- 戴盛

全球股市持續性暴跌、銀行業全面恐慌、外匯市場劇烈波動、新興國家出現償付困難，金融市場在10月份過去的兩周里像是一個被催化的化學反應鏈，將恐慌與危機傳染到全球各地。美國國會通過修改後的巨額救市方案還沒來得及讓人們喘口氣，歐洲各大銀行告急，俄羅斯股市單日暴跌19%被迫暫停交易，原油等商品期貨價格潰不成軍，冰島面臨國家破產不保護外國儲戶而引發英、德兩國凍結其相關資產，更是讓人目瞪口呆，擔憂與恐懼開始主導著全球各地投資者的情緒。而國際貨幣基金組織、世界銀行、歐佩克、七國集團、二十國集團等國際組織紛紛召開緊急會議商討對策、尋求並展開聯合行動則更是前所未有。中國受益於金融市場的未完全開放和過去多年積累的貿易和資本雙順差似乎成了一塊危機中的高地，頻頻接到各國的幫助請求。然而近在咫尺的金融風暴的震撼力不得不讓我們深思這場危機的發展過程並從中吸取教訓。

金融風暴的導火索

如果說美國房貸市場中的次級債事件僅僅是這次金融危機的序幕的話，雷曼兄弟申請破產保護則是危機朝風暴轉變的導火索，引發了一系列的連鎖反應並揭開了一個巨大的火葯桶。包括歐洲、日本、新加坡、中國等各國銀行在內的債權人持有的近1500億美元雷曼債券變得幾乎沒有價值，所有的普通股與優先股股東價值則完全歸零。而與這些直接損失相對應的，是過去幾年裡各類公司為雷曼債券簽發的保護——至今仍有4000億美元未償付的信用違約互換(CDS)。這些CDS簽發機構不得不賣掉所有可賣的股票、商品期貨等金融資產來籌集資金。

許多金融機構都陷入到了這個根據債券是否違約而需做出賠付的保證漩渦之中。前全球最大的保險公司AIG因其簽發的4400多億美元各類信用違約互換產品遭遇次級債違約後，經受不住投資者瘋狂拋售，導致股票大跌而陷入了越來越難籌資的惡性循環，最終被美聯儲救助。而更可怕的是，由於CDS並非標准化產品且缺乏監管，很多協議都是私下訂立，因此，沒人知道某個具體的金融機構到底簽發了多大規模的互換產品。10年裡成長到總規模近60萬億的CDS就像一個巨大的火葯桶，正如巴菲特所言，成了「金融領域的大規模殺傷性武器」。

由於金融機構之間因為CDS的存在而彼此都感覺不信任，擔心對手隨時會倒閉，銀行家們囤積現金並異常謹慎，不願意互相借貸，歐美地區的銀行間市場拆借利率也因之直線上升。銀行不再信任銀行，彼此都擔心對方隱藏著什麼毒葯性的按揭貸款資產或者需要承擔巨額的CDS責任。銀行間市場可能對大多數人都不重要，但對於盈利模式直接建構於其上的西方銀行業來說就是致命的了。由於歐洲很多銀行通過大規模短期同業拆借來運作長期按揭貸款，其貸存比遠遠大於100%(我國銀行業貸存比8月末降到70%以下，美國接近95%)，銀行間市場瞬間冰凍讓原本還比較平靜的看著美國房貸危機的歐洲各國頓時緊張起來，緊急呼籲全球聯合救援行動。至此，金融危機迅速在全球爆發，成為一場名符其實的風暴。

金融風暴的根源

在一個傳統的金融體系中，各類有形財富、大宗商品與資源與債券、證券、機構資本、儲蓄等成分像一個金字塔一樣由大到小分層次地組合在一起，而金融衍生產品，應該是這個金字塔中的所佔比例最小的成分。在這樣的結構中，衍生產品僅僅用於為傳統的商業運營提供應對劇烈變化的風險對沖功能。就像商品期貨交易中很多生產廠商用期貨合約來對沖現實生產的風險那樣，廠商購買合約只是為了確保未來的原材料價格穩定，其根本的利潤還是來源於生產，而不是來源於合約買賣。這就是一個穩定的金融體系，無論期貨市場價格如何波動，廠商仍然能夠依靠傳統的盈利模式繼續運營下去，只是利潤波動幅度會更大。

上個世紀80年代，衍生產品剛開始出現在金融市場的時候，還顯得非常的保守和嚴謹。在那時，金融衍生產品被監管當局批準的原因是金融機構做為金融產品的製造者就像一個商品廠商一樣，也需要類似商品期貨的某種保險來對抗未來的價格波動與不確定性風險。由於金融市場往往比商品市場波動幅度更大，因此，這類對抗金融波動的保險從邏輯上說是有存在的必要的。但令人遺憾的是，這些復雜的衍生產品設計的初衷就是為了完善杠桿式金融商業模型。僅僅10年左右的發展，隨著巨大的財富效應，越來越多的各類金融和非金融機構加入到衍生品的交易中來。這個財富效應的產生是由於市場國際化的快速發展以及高杠桿的使用，原來分毫的交易利潤通過杠桿放大後已經遠遠超過傳統業務，因此，越來越多的企業開始在傳統業務之外從事更多的衍生產品交易，而生產、銷售的傳統盈利模式也逐漸簡化和讓位於杠桿、交易。自此開始，事情就變得有些不正常了。

1998年，金融衍生產品市場就迎來了第一個重大的挑戰，這就是長期資本管理公司的破產。這家公司依賴於高杠桿的計算機化的自動交易模型，而這些模型的天才設計者們卻從沒有遇到也無從想到短期內多件惡性事件連續發生的可能性。隨著短時間內東南亞金融危機的連續爆發，特別是俄羅斯債券危機發生後，長期資本管理公司這樣一個龐然大物崩潰了，給金融系統的穩定性帶來了巨大的沖擊，西方政府不得不聯合起來穩定市場，這也就是如今眾所周知的「太大而不能倒」的第一個案例。有了這份被政府救援的心理保障，大型金融機構開始在衍生金融市場承擔越來越大的風險，與各類熱錢一道，製造出了今天驚人的衍生產品規模，把世界經濟拖到了懸崖邊。

根據世界銀行的GDP報告，全球2007年的GDP總量約60萬億美元，而僅僅信用違約互換這個單一的金融衍生品種規模，就已經超過了60萬億美元。從國際清算銀行的網站上，我們可以找到的全球櫃台交易與交易所交易的衍生產品統計數據，其總規模已經超過600萬億美元，這還僅僅是有記錄的部分，大量不公開的衍生產品交易還難於統計。我們不禁要問，衍生產品的存量規模超過全球GDP的10倍到底是經濟發展的必然需求還是一個虛無的大泡沫？顯而易見的是，這個巨大的數字象徵著大量的傳統製造與金融企業的商業運營已經逐漸遠離其核心的產品與服務，越來越依賴於衍生產品的交易。產業逐漸變成以交易為核心，這就像是一個巨大的倒金字塔，龐大的衍生品規模把傳統財富規模壓在下面，這樣的金融體系不可能是穩定的。更致命的是，美國國會在2000年通過了一項由前聯儲主席格林斯潘和前財長薩默斯支持的法案，在聯邦和大部分州禁止對CDS和其他金融衍生品進行管制。當時的主流論調是保護美國金融機構免受過度監管的影響，並確保美國在金融市場的全球主導地位。從那時起，這個不受監管的領域就逐漸變成了一個近似地下賭博的場所，隨著美國的寬松貨幣政策而快速膨脹，成長為「金融領域的大規模殺傷性武器」

❺ 求金融風暴對期權期貨的影響(最好是材料,我寫論文用,謝謝)

金融界11月6日訊 在過去的10月對所有期貨人來說都是無法忘懷的，國際期貨「空襲不斷」，國內期貨更是應聲暴跌，出現了全部品種跌停的奇觀，「我們正在瘋狂平倉」已經成為大多數人必要工作
隨著金融危機席捲全球，商品期貨市場風聲鶴唳。本文關注的重點在於探討金融危機給商品期貨市場帶來的具體影響，以及不同商品應採取的應對策略。

一、金融危機對商品期貨市場的影響

此次金融危機正逐漸從美國本土擴散至全球，包括歐洲大陸、亞太地區、南美地區甚至大洋洲在內的主要經濟體均已受到不同程度的影響，而它對於商品期貨市場的影響是前所未有的。雖然各種商品不一而足，但金融危機對他們的影響也表現出一些共性。

首先，金融危機爆發的短期內，由於流動性緊縮，信貸市場的緊張程度空前，導致所有的投資市場都遭受資產拋售的壓力，商品期貨市場的直接反映就是集體暴跌。因為次貸危機導致金融機構信譽下降，從而引發信貸市場整體收縮，直接導致機構減少在商品市場中的頭寸，以獲得更高資金流動性。資金流失是市場急跌的罪魁禍首。

其次，隨著恐慌情緒的蔓延，原有金融體系受到體制性的質疑，令多數市場過度反應，進一步放大了風險，很多品種連續跌停，市場信心無處可覓。信用是現代金融體系的基石，但此次危機已經嚴重威脅到了金融體系賴以生存的基礎。風雨飄搖的華爾街引爆了一個又一個的重磅炸彈，同時也牽動金融市場脆弱的神經。然而信心打擊容易，恢復困難，絕非一日一時之功，市場依然疲弱難振。

再次，實體經濟最終必將受到牽連，資產價格泡沫的破滅，將不同程度地打擊大宗商品的消費，經濟增長的恢復以及市場信心的建立將是一個緩慢而曲折的過程。當今社會，金融與實業已經難以分割，信貸緊縮將會直接影響企業生產，流動性匱乏將降低商品消費，一旦信貸、生產和消費三者之間形成惡性循環，就會導致經濟衰退。實際上，一段時間以來我國的製造業企業面臨腹背受敵的困境已經明確發出了經濟放緩的風險預警信號。雖然此次金融危機目前還未演化成真正的經濟危機，但是它對實體經濟帶來的影響同樣不可低估，尤其是它發源於房地產市場，那麼與之相關聯的大宗基礎商品市場的復甦必將備受煎熬。

二、商品期貨在金融危機下的不同反應

但在這種普跌的格局下，各種商品由於自身的特性和供需決定了其受到的影響也不盡相同。開放性強的品種受到的牽連和打擊大，而國內相對封閉的品種其走勢仍然具有自己的獨立性。

由於全球經濟明顯放緩，大宗工業品消費備受打擊，尤其是能源化工類產品的價格在此輪暴跌中損失慘重，且後市仍不樂觀。此次商品大幅走熊基本是以原油價格跳水領跌的，截至目前原油價格回落幅度已經接近50％。預計在發達國家經濟穩定以及中國未來增長模式變得明朗之前，原油及油品期貨將難於尋獲底部，而相關能源化工類品種弱勢難改。

金融危機導致有色金屬價格大幅下跌，其中影響路徑不外乎兩條。首先，始於2007年的美國次貸危機逐漸演變為全球性的金融危機，市場恐慌情緒彌漫，作為金融市場組成的一部分，金屬市場受到的沖擊自然不可避免，系統性風險對投資者信心造成嚴重打擊，直接導致了金屬價格的下跌。其次，從更長遠更深層次的角度考慮，金融危機波及實體經濟，將導致全球工業品需求下降，這也是為什麼在這波跌勢當中工業品的跌幅要大於農產品的原因。資金撤離金屬期貨市場的意志顯得較為堅決，在這種情況下金屬的供需基本面暫時失效，金屬的金融屬性特徵更是表現得淋漓盡致。在本輪經濟周期變化中，資產價格泡沫破滅是一種必然，中期而言不論是銅價、鋁價還是鋅價都仍然具備進一步的下跌空間，只是不同品種其下跌空間有所差異。

對於農產品而言，由於大部分為必需品，其需求彈性較低，金融危機更多體現在資金層面的影響頗大，但對於商品自身的價值影響較小，最終歸根於其自身的供求關系。其中，強麥期貨價格，除了取決於政策主導的小麥現貨價格的走勢外，作為市場化運作的期貨品種，國際金融商品市場變化的影響不容忽視。當然，從根本上說，現貨價格是期貨定價的基礎，相對於現貨市場中硬麥與強麥約100——150元/噸的價格差距而言，經過9月以來行情的大幅回落，期貨價格基本得到修正。預期強麥期貨價格將在政策與外盤的雙重影響下尋求與現貨小麥價格的「均衡點」，並隨後步入小麥現貨穩中攀升的同步軌道。

大豆方面，原油價格回落減少了對豆油作為生物燃料的需求，但對大豆的食用需求並不會因為經濟危機而大幅減低，所以相對於其他工業等商品走勢，大豆在跌到一定程度時，市場將重新回到大豆的供需基本面上來考慮。

在多數商品受累於金融危機大幅下挫的過程中，黃金的走勢特立獨行，這主要是由其特殊的金融屬性決定的。近期黃金市場的走勢令人難以捉摸，波動的幅度擴展以及多空頻繁轉換，並且表現出不同以往的猴性。究其原因，我們認為主要來自以下幾個方面的共同作用。首先，黃金正是唯一一種沒有信用風險的投資品，因此信用體制的風險規避似乎除了黃金別無選擇。然而，同時我們也看到，目前全球金融市場上最突出的問題是流動性緊縮仍然未得到緩解，歐元三個月借貸成本仍然在歷史高點附近，這就使得各大投資市場上都缺乏資金的推動，黃金期貨市場亦不例外。目前黃金期貨的基金多頭持倉連續下降，凈多持倉水平仍未恢復到2007年10月以後的高位水平，顯示了基金在金市的做多意願仍然不強。因此，金價雖然數度沖高，然而戰果有限，即便是在全球股市以驚人的幅度崩跌的過程中，黃金亦未能守住900美元水準。

另外，因全球市場遭受恐慌性拋售，引發投資者全線出售資產以滿足其流動性需求，黃金自然首當其沖。並且，美元兌歐元上漲，令以其計價的黃金相對於其他國家投資者來說更加昂貴。風險厭惡情緒升溫也加速了金市的賣盤。金融危機對黃金帶來的影響多空都有，具體的行情走勢需要視當時的主導因素來定，而長期來說，由於救市措施帶來了美元增發勢必埋下通貨膨脹的種子，將來還將引發新的一輪商品價格上漲，那麼金價將重獲支撐。

三、後市展望與應對策略

總體來說，筆者認為，金融危機將會促成商品價格的泡沫清洗，加速商品價格的觸底。從長期來看，由於各國政府尤其是美聯儲在控制危機的階段不計代價濫用信用，將為未來種下通貨膨脹的禍根，下一輪商品牛市仍將由通脹引爆。在金融風暴延續的階段，建議投資者順勢而為，控制倉位，同時等待觀察整個商品市場觸底時刻的到來，我們預計這一過程大約要持續一年甚至更長的時間。

同時我們也看到，當前雖然國際金融危機蔓延，全球金融市場動盪，但我國經濟發展增長較快、效益較好、運行較穩的基本面沒有改變，國內的經濟形勢整體仍然維持健康的發展，受到國際金融危機的沖擊有限。並且國內的農產品期貨除大豆以外，其他品種的運行都相對封閉。因此，對於一些受國際價格變化趨勢影響有限的品種，我們更多需要考慮國內政策以及內需對它的影響，相信在國家相關扶持農業的政策出台以及宏觀調控的指引下，今年年底以及明年我國的相關期貨品種將會呈現觸底反彈的走勢。

❻ 人民幣貶值對全球金融市場的影響有哪些

1 人民幣貶值利空外圍股市
其實，外圍國家比國人更害怕人民幣貶值。對於發達國家，由於中國是美國、歐洲最主要的貿易夥伴之一，中國增長放緩可能讓美國、歐洲經濟復甦也放緩。對於全球製造業國家，人民幣貶值有利於提升中國製造業在全球的競爭力，對這些國家形成直面競爭。
2 利空大宗商品
作為最大的大宗商品進口國，人民幣貶值意味著中國進口原油、銅、煤炭和其他大宗商品的成本將會上升。中國經濟目前還處於下行通道，從而降低對大宗商品的需求。
3 可能迫使其他國家進行貨幣貶值
人民幣貶值的行動促使澳大利亞、馬來西亞和韓國貨幣同步貶值。雖然目前人民幣貶值幅度並不算太大，根據摩根士丹利的分析，如果人民幣貶值15%，將導致其他亞洲貨幣貶值5%-7%。
4 對美國經濟的影響可能很小
不過，即便中國經濟進一步放緩，對美國經濟的影響也很小。高盛分析師DavidKostin稱中國經濟增速下滑1個百分點可導致美國 GDP 增速下滑0.06個百分點。從卡特彼勒、3M和聯合技術等公司的業績來看，中國經濟放緩的影響已經在2015年2季度顯現，集中在一些工業企業。
5 中國真正的目標可能是實現人民幣更長期的穩定
被納入SDR成為儲備貨幣後，中國必須要保持人民幣幣值相對穩定。從這個意義上來說，人民幣暴貶的可能性比較小。中國可能是用短期的痛苦來換取人民幣更長期的穩定。
從以上分析可以看出，人民幣是有貶值預期的，但不存在連續暴跌的可能。一是，人民幣加入SDR後，需要履行幣值穩定的義務；二是，中國尚有堅實的儲備，巨額的外匯儲備將使國際做空力量不敢興風作浪；三是，中國已在去年宣布人民幣外匯指數，意欲去美元化。
既然人民幣不存在連續暴貶的可能性，那麼，A股和外圍股市，近期企穩止跌的概率大。投資者不妨關注債券市場，選擇債市投研實力較強的公募基金代您理財。例如，海富通基金旗下產品在2015年純債基金前十名中獨占兩席，海富通純債自2014年4月成立以來累計收益率超110%，公司固收團隊整體投研實力優秀，不失為不錯的選擇。

期貨微操盤

❼ 金融危機對世界的影響

一、2008年全球金融危機形勢簡析

⑴這次全球金融危機的產生主要由於美國的房地產泡沫及金融衍生工具的杠桿造成的，其原因如下：

1、 美聯儲長期的低利率政策，造成固定資產投資的泡沫及經濟的虛假繁榮；

2、 美國衍生工具和信用評級的金融監管不力，致使類似網路泡沫的經濟重現，使世界各國深受其累；

3、 美國對次貸危機的危害性估計不足，沒能在早期及時糾正和提供必要的***支持，造成現在難以收拾的局面；

⑵美國金融危機的後果：

1、 造成美國及全球實體經濟的衰退，很多貌似強大的國家一夜之間就達到了瀕臨破產的邊緣；

2、 此次金融危機的影響深度和廣度都較1929年-1933年的經濟危機要大，因為現在的全球經濟一體化放大了危機影響的深度和廣度；

⑶美國及全球經濟趨勢預測：

1、 雖然全球各國都已經信誓旦旦的聯合起來救市，為此出台了天文數字的救市方案，但是否有效有待今後幾個月的觀察。而且救市產生的金融國有化問題、救市所需資金的來源問題及其後續影響、救市單單只針對金融的流動性手段是否合適問題、今後實體經濟也面臨「救市」問題（如汽車行業）等等，一切都是都是未知的。

2、 即使此次全球聯合救市取得了成功，但需要的時間也很漫長，經濟的中長期衰退已經不可避免。

二、2008年中國經濟受全球金融危機影響分析

1、 由於中國國際收支的資本項目還未完全開放、資產證券化的規模還處於初級階段、中國有大量外匯儲備，這些因素是中國免於受到此次金融危機的嚴重沖擊；

2、 但是，中國金融資產在美國的實際損失預計也是巨大的，具體數字有待今後的時間來檢驗和消化；（如中投對大摩、黑石、貨幣基金的投資損失慘重，各大銀行持有的次貸及雷曼債券損失也將是巨大的，這從平安90%的巨大投資損失可以看到）

3、 中國雖然沒有在金融上遭受嚴重危機的沖擊，但全球金融危機及經濟衰退的影響對中國的沖擊和考驗也是嚴峻的。在全球經濟一體化和國際分工高度化、中國長期以來用外需來支持經濟的發展模式等，都決定了中國不可能再一枝獨秀。正所謂「覆巢之下，焉有完卵！

4、 世界巨頭的危機靠他們自己是無法消化的，例如美國7000億美金的救市資金肯定不會自己全部買單，中國勢必會成為最終的買單一族，只是買單多少的問題而已；

5、 中國雖然採取了一系列的舉措，試圖用啟動強大的內需來化解此次外需不足造成的經濟影響，但為時太晚，長期的外需拉動型經濟豈是短期內可以改變的。而且中國面臨著通脹、通縮、滯脹的三重威脅，勢必使中國的政策制定較為艱難，只能兩權相害取其輕。但是，現在消費者的心理預期已經改變，即使連續降息也難以在短期拉動內需，經濟發展速度的放緩甚至短期衰退都是可能的；

三、全球金融危機及經濟衰退對中國股市的影響

1、 全球金融危機的直接影響是針對嚴重依賴出口的實體上市公司及在海外有大量投資的金融機構。這部分損失目前還無法完全預計，最終的損失數字也將是個天文數字。並且，出口型企業倒閉的多米諾骨牌效應也將在此次合駿集團的倒下後展開，更多的外向型企業死掉將是必然的；

2、 銀行業雖然直接受到金融危機的沖擊，但由於我國金融管制較嚴，致使損失相對較小，涉水不深。中長期看中國有持續降息的預期，但是由於消費者的心理預期變更，將在短期內有更多的資金暫時迴流到銀行，後續就看各家銀行如何應對了。

3、 房地產業的冬天現在還是剛剛開始，房地產業在過去的幾年中由於固定資產投資過熱、通貨膨脹、中國貨幣升值的影響產生了大量泡沫。待泡沫破滅後，一些不利因素紛紛顯現，比如體制上的土地分配製度不公（高峰期大量的地王紛紛出現，地面價值迅猛拉高）、房價的上漲速度遠遠超過消費者工資的上漲速度、股市的持續下跌使大量資金套牢（消費者財產性收入嚴重縮水）等。但可喜的是房地產業的資產證券化改革還處於初級階段，由此避免了類似美國的次貸危機。

4、 鋼鐵行業受危機的影響開始顯現，表現在鋼鐵價格持續下跌，產能縮減。但是，就中國鋼鐵業來說，由於中國拉動內需的預期，勢必將提供更多公共品，即時冒著再次陷入通脹的危險，***也將放鬆固定資產投資。對於鋼鐵及機械製造業來說中期看好，至少不會嚴重下跌；

5、 石油、煤炭等能源業的影響將是長期的，表現在能源價格將持續走低（由於需求降低），未來風險處於中等水平。也可能由於中國內需的快速啟動致使能源價格不致下降過快，而且現在中國大部分地區進入冬季取暖期，對能源的需求將在未來半年內是穩定和持續的。

6、 黃金等貴金屬、奢侈品行業中期不看好。原因是黃金價格已經在過去持續升高中透支了其保值性，對於黃金及其奢侈品行業來說冬天即將到來。更多的資金將撤出這個市場，消費者對實物的購買也將直線下降；

四、關於救市

1、 房地產業：現在針對房地產業的救市論甚囂塵下，本人認為此時救市是可笑的、是浪費納稅人錢的變相利益輸送。

⑴ 從此次房地產冬天的形成因素來看，是上文提到的固定資產投資過熱、通貨膨脹、中國貨幣升值的影響產生了大量泡沫。在此次泡沫形成過程中房地產業的暴利是眾所周知的，這部分利潤必須在市場的調節下回吐；

⑵ 現在房價相對消費者的工資來說還是太高，特別是中小城市後期的房地產價格上漲還未明顯下降，應該由市場來決定房地產業的未來；

⑶ 房地產業受金融危機的沖擊主要體現在需求的不足，但這正是房價過高造成的。中國百姓有嚴重的「買房情節」，潛在購買力是巨大的，只是因為房價過高，一旦房價回歸合理水平，大量的購買力將使房地產業自然復甦，所以無需救市。

❽ 金融危機對期貨市場有何影響「

影響還是有的，比如經濟不景氣，導致流入期貨的資金變小了。但同時由於金融危機導致的商品價格的劇烈波動，企業套期保值的需求更大，而且期貨具有雙向交易的特點。。。所以影響還是比較小的