定期存款3個月內到期貨幣資金

① 我在網上銀行存了個三個月的定期存款，為什麼到期了，卻不顯示，仍然還是在定期存款里

你要等著用錢，則將其變為活期。點擊我的定期存款明細--支取，插入U盾及輸入密碼，選擇錢本息入活期賬戶，則定期虛擬戶消失。若不等用錢，則本息一並進入下一輪定期存款（看下現在這筆是什麼時間存的，到期日是哪一天）。總之，你不取，則錢不斷地滾存下去（你一定選擇了 「到期續存」這個選項了）。

② 現金流量表：可隨時提前支取的期限在三個月以上的定期存款能否在現金流量表上作為現金及現金等價物

背景： 某企業在某銀行存入一筆期限為6 個月的定期存款。該定期存款的主要條款如下：1．如果持有至到期，則按銀行公布的6 個月定期存款的利率計息。定期存款利率高於活期存款利率。2．存款人在到期日之前可以隨時提前支取。如果提前支取，則必須將存款金額一次全部支取，不得部分支取。提前支取將會導致損失部分利息。3．管理層已經聲明：持有該定期存款是為了滿足短期內的現金對外支付需要，而不是為了賺取利息收入（作為投資）或其他目的。 上面第2 點中所提到的利息損失的計算方法可能為以下2 種情形之一： 情形1：利息損失的金額根據提前支取日和預定到期日之間的間隔天數計算。（1）如果自存入日起3 個月內提前支取，則存款人不能獲取任何利息，只能取回當初存入的本金；（2）如果在存入滿3 個月後、到期日之前提前支取，則銀行按照實際存款天數和該期間內定期存款利率的50%計息，支付給存款人。 情形2：提前支取時，銀行按照實際存款天數和該期間內活期存款利率計息，支付給存款人。所損失的利息等於該期間內定期存款利率和活期存款利率之差。 在上述兩種情形下，如發生提前支取的情況，則本金均為全額提前支取，不允許部分提前支取。解答： 首先明確一個問題：即現金流量表中的「現金」和「現金等價物」概念與資產負債表項目的對應關系問題。根據《企業會計准則第31 號——現金流量表》的規定，現金是指企業庫存現金以及可以隨時用於支付的存款；現金等價物是指企業持有的期限短、流動性強、易於轉換為已知金額現金、價值變動風險很小的投資。《企業會計准則講解（2008）》進一步指出：現金流量表意義上的「現金」主要包括庫存現金、銀行存款、其他貨幣資金；現金等價物通常包括3 個月內到期的短期債券投資。由此可見：1．現金流量表中的「現金」概念是與資產負債表的「貨幣資金」項目相對應的；而「現金等價物」概念是與資產負債表的「交易性金融資產」項目相對應的。交易性金融資產不可能成為現金流量表意義上的「現金」，而貨幣資金（包括庫存現金、銀行存款和其他貨幣資金）不可能成為現金流量表意義上的「現金等價物」。2．只有在判斷某項交易性金融資產是否屬於現金等價物時，才需要考慮其是否具備「期限短」的特徵；在判斷定期存款是否可作為現金流量表意義上的「現金」時，所需考慮的因素是它是否可以不受限制地用於對外支付，而不考慮其剩餘期限是否在3 個月以內。 因此，由於定期存款通常是在「銀行存款」科目中核算的，因此定期存款不可能成為現金等價物；而不能提前支取（或者由於受到其他方面的限制導致不能隨時不受限制地用於對外支付）的定期存款肯定不屬於現金。換言之，「可以提前支取」是定期存款構成現金流量表意義上的「現金」的一項基本前提。 企業和項目組應當在確保該基本前提成立的基礎上，進一步對所有相關的事實和環境因素予以全面考慮和分析。定期存款是否可以構成現金流量表意義上的「現金」在很大程度上取決於企業和項目組的專業判斷。 根據《企業會計准則第31 號——現金流量表》，無論是現金還是現金等價物，持有目的都是為了滿足短期內對外支付的流動性需求，而不是以獲取利息收入或投資收益為主要目的。也就是說，一項定期存款要成為「現金」，最關鍵的一點是其持有目的應當是為了滿足短期內對外支付對現金的需求。如果定期存款在提前支取時的利息損失具有相當的重要性，從而導致提前支取時可收回的金額與假定一開始就購買短期性理財產品的情況下可獲得的金額相比存在顯著差異的，則表明持有該定期存款的真實目的與企業管理層所宣稱的「滿足短期內對外支付的現金需求」不一致。這里的「重要性」是基於被審計財務報表整體來衡量的，並且需要考慮其財務安排對現金的需求、其經營所處的環境、財務管理的目標等因素。另一方面，如果提前支取時可收回的金額與假定一開始就購買短期性理財產品的情況下可獲得的金額大體一致，從而存款人對於利息損失不敏感的，則該定期存款的條款與企業管理層所宣稱的持有目的基本上是相符的。在上述情形1 中，由於提前支取時損失的利息金額較為重大，表明該定期存款並非為了滿足短期內對外支付的現金需求而持有的，相應地，一般認為具有此類條款的定期存款不屬於現金流量表意義上的「現金」。 在上述情形2 中，該定期存款通常在現金流量表上可以歸類為「現金」，因為提前 時按實際存款天數和活期存款利率計息，使得提前支取時可收回的金額與假定一開始就購買短期性理財產品的情況下可獲得的金額大體一致，兩者相比，事實上並無利息損失。如果該企業的會計政策要求預提銀行存款的利息收入，則鑒於該企業管理層宣稱持有該定期存款的目的是為了滿足短期內對外支付的現金需求，因而提前支取的可能性很大，故應當根據活期存款利率計提利息收入，直到該項定期存款的持有目的發生改變（但在持有目的發生改變後，該項定期存款也就不能再作為「現金」），或者提前支取時不再損失定期存款利息和活期存款利息之間的利差為止。 就目前我國金融和會計實務而言，絕大部分定期存款都屬於上述情形2 所指的類型。因此，通常情況下，如果管理層能夠對其持有目的「是為了滿足短期內的現金對外支付需要，而不是為了賺取利息收入（作為投資）或其他目的」作出明確的書面聲明，通常可以認可將這部分定期存款在現金流量表上作為「現金」的組成部分列示。

③ 存款定期三個月，到期後怎麼續存三個月

定期存款是可以自動轉存的。

定期存款到期當天，如果客戶不來支取，系統會將存款的本金加利息，按轉存當日銀行掛牌利率自動轉存成同檔次的定期存款，也就是原來存期是多久，就轉存多久。

如果自己去銀行續存的話，直接拿本人身份證及存摺去銀行大廳辦理就可以了。

④ 銀行定期3個月存款至到期時間怎麼算

⑤ 銀行3個月定期存款到期後轉存的問題

帳不是這么算的，存4個三個月期的，年收益率仍然是2.6%，如果把累積的利息也轉存的話，會比2.6%高一些，但也不會超過3%

⑥ 定期存款三個月到期怎麼取出

到期了就要轉出來，不然就自動又繼續轉存三個月，你可以立馬去銀行的，希望幫到你。

⑦ 整存整取定期三個月到期我不想取，這筆錢會變活期嗎

1.若存時未約定到期轉存，那麼整存整取三個月定期存款到期後會變成隨時可支取的活期存款。

2.若存時約定了到期轉存（比如在網銀上把活期轉成定期時，有約定轉存選項，點擊後，可以選擇約定轉存三個月，六個月，一年，兩年，三年，五年），這樣整存整取三個月定期存款到期後就會按照約定轉存為期限三個月至五年定期存款（約定哪個就是哪個）。

3.現在商業銀行存款利率可在央行規定的基準利率上進行上下浮動。

2015年5月2日最新存款利率如下：

中國人民銀行決定，自2015年3月1日起下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率。金融機構一年期貸款基準利率下調0.25個百分點至5.35%;一年期存款基準利率下調0.25個百分點至2.5%，同時結合推進利率市場化改革，將金融機構存款利率浮動區間的上限由存款基準利率的1.2倍調整為1.3倍;其他各檔次存貸款基準利率及個人住房公積金存貸款利率相應調整。

⑧ 相關的會計准則有沒有明確規定三個月以上的定期存款不屬於現金等價物

您好，具體准則中並沒有規定現金及其等價物，法條如下：
「現金等價物，是指企業持有的期限短、流動性強、易於轉換為已知金額現金、價值變動風險很小的投資。」
但是應用指南CAS31號即《企業會計准則第31號——現金流量表》應用指南有規定：
「現金，是指企業庫存現金以及可以隨時用於支付的存款時用於支付的存款不屬於現金。不能隨現金等價物，是指企業持有的期限短、流動性強、易於轉換為已知金額現金、價值變動風險很小的投資。期限短，一般是指從購買日起三個月內到期。現金等價物通常包括三個月內到期的債券投資等。權益性投資變現的金額通常不確定，因而不屬於現金等價物。企業應當根據具體情況，確定現金等價物的范圍，一經確定不得隨意變更。」
希望對你有幫助！

⑨ 三個月的銀行定期存款到期後多久會自動轉存

若在招商銀行存的整存整取，到期當天就會自動按原存期轉存，轉存方式分為兩種（在您首次存入該筆定期時供您選擇）：
1.到期後連本帶息轉存：是指到期後，將本金和所得的利息轉存為一筆相同存期的整存整取；
2.本金轉存、利息轉活期：是指到期後，將所得利息轉到活期，僅將本金轉存。
溫馨提示：自動轉存無法關閉。若不想繼續存了，可以在到期轉存後操作轉活期，這樣是不會影響已經到期的利息。