国债期货讲义

❶ 2011年证券从业资格考试证券基础知识讲义

基础［总结］
有价证券是虚拟资本的一种形式 有价证券狭义指资本证券，广义包括商品证券（提货单，运货单，仓库栈单），货币证券（商业证券和银行证券）
有价证券按发行主体分： 按是否在交易所挂牌分： 按募集方式：
1政府证券 1 上市证券 1公募证券
2政府机构证券（我国不允许） 2 非上市证券 2私募证券（信托计划，理财计划，定向增发）
3公司证券（包括金融证券） （凭证式国债，普通开放式基金）
按代表的权利性质分：股票 债券 其他证券（基金，衍生品《金融期货，可转换证券，权证》）
有价证券的特征：A收益性B流动性C风险性D 期限性
证券市场的特征：A价值直接交换的场所 B财产权利直接交换的场所C 风险直接交换的场所
证券市场的品种结构：股票 债券 基金 衍生品市场 证券市场的基本功能：筹资－投资 定价 资本配置功能
证券市场中介机构：证券公司 证券登记结算公司 证券服务机构（投资咨询公司，会计师事务所，资产评估机构，律师事务所，证券信用评级机构）
证券市场的产生：A社会化大生产和商品经济的发展 B股份制的发展 C信用制度的发展
国际证券市场发展趋势：A市场一体化 B投资者法人化 C金融创新 D 金融机构混业化 E交易所重组公司化 F 证券市场网络化G 金融风险复杂化
H金融监管合作化
中国第一个标准化期货合约-----深圳有色金属交易所-特级铝期货标准合同（实现了远期合同向期货的过渡）
WTO后证券业在5年过渡期的对外开放包括：1直接B股交易 2成为交易所特别会员 3设立合营公司从事基金管理业务
4加入三年内设立合营证券公司从事A股 B股H股和政府债，公司债的承销和交易 5合资券商开展咨询服务，给予国民待遇，可设分权机构
股票的性质： 股票的特征： 股票的类型： 股票的价值：
A有价证券 1收益性 A普通股票和优先股股票（权利不同分） 1 票面价值
B要式证券 2风险性 B记名股票和无记名股票（是否记名分） 2 账面价值（净值OR每股净资产）
C证权证券 3流动性 C有面额和无面额股票（是否标明金额分） 3 清算价值
D 资本证券 4永久性 股票的价格：理论价格 ＝预期股息／必要收益率 4 内在价值 （理论价值OR未来收益的现值）
E综合权利证券 5参与性 市场价格
影响股票价格的因素：
A公司的经营状况 （1资产净值2盈利水平3派息政策4股票分割 5增资减资 6销售收入 7原材料供价 8主要经营者理替 9公司重组 10意外灾害）
B宏观经济因素（1经济增长2经济周期3货币政策《准备金率，再贴现。公开市场业》4财政政策 5市场利率 6通货膨胀 7汇率变化 8国际收支）
C政治因素 （1战争 2 政权更迭 3政府重大经济政策出台 4国际社会政治经济的变化）
D 心理因素 E稳定市场的政策与制度安排 （技术性停牌 临时停市） F 人为操纵因素
普通股股东的权利：
1重大决策参与权 2公司资产收益权和剩余资产分配权 3优先认股权 4查阅公司资料 5交易股票
清偿顺序：清算费用――职工工资――社保费用――法定补偿――所欠税款――公司债务――普通股东
我国股票按投资主体分：国家股 法人股 社会公众股 外资股 债券的特征：偿还性 流动性 安全性 收益性
债券分类：发行主体分 （政府债券 金融债券 公司债券） 按付息方式分：零息债券 附息债券 息票累积债券 浮动利率债券
按形态分类：实物债券 凭证式债券 记账式债券 广义政府债券属于公共部门债务 狭义属政府部门债务
政府债券特征：安全性高 流通性强 收益稳定 免税待遇 国债按资金用途分：赤字国债 建设国债 战争国债 特种国债
储蓄债券是以个人为发行对像的非流通国债，一般以吸收个人小额储蓄为主
记账式国债利率由记账国债承销团投标确定 储蓄国债利率由财政部参考存款利率和供求关系确定
公司债券类型：信用公司债（无担保） 不动产抵押公司债 保证公司债 收益公司债 可转换公司债 附认股权证公司债
国际债券特征：资金来源广发行规模大 存在汇率风险 有国家主权保障 以自由兑换货币作计量货币
龙债券是指除日本以外亚洲地区发行的一种以非亚洲国家货币标价的债券
投资基金的特点：集合投资 分散风险 专业理财 基金的作用：为中小投资者拓宽了渠道 利于证券市场的稳定和发展
基金托管人可磋商酌情调低基金托管费经证监会核准后公告无须召开持有人大会
基金投资风险：市场风险 管理能力风险 技术风险 巨额赎回风险
金融衍生工具基本特征：跨期性 杠杆性 联动性 不确定高风险性（信用风险 市场风险 流动性风险 结算风险 运作风险 法律风险）
金融衍生工具按产品形态和交易场所分：内置型衍生工具 交易所交易衍生工具 OTC交易的衍生工具
金融衍生工具按自身交易方法及特点分类：金融远期合约 金融期货 金融期权 金融互换 结构化金融衍生工具 按基础工具分类：股权类（股票期货 股票期权 股票指数期货 股票指数期权及混合交易合约） 利率类（远期利率协议 利率期货 利率期权 利率互
换及混合交易合约） 货币类（外汇合约 货币期货 货币期权 货币互换及合约的混合交易合约）信用类（信用互换 信用联结票据） 其它类
金融衍生工具的创新：风险管理型创新 增强流动型创新 信用创造型创新 股权创造型创新
期权的权利期间与时间价值存在同方向但非线性影响 基础资产产生收益将使看涨期权价格下跌，看跌期权价格上长升
权证的要素包括：类别 标的 行权价格 存续时间（6个月以上 24个月以下） 行权日期 行权结算方式 行权比例
可转债换发行时证券的性质分：可转换债券 可转换优先股
存托凭证（DR） 也称预托凭证 对发行人的优点：A市场容量大，筹资能力强 B避开直接发行股票债券的法律要求，上市手续简单成本低
ADR对投资者的优点：以美元交易,国内清算 ADR 须经美国证监会注册有助于保障投资者的权益 股利发放以美元支付 规避投资政策限制
资产证券化分类： 按基础资产分类（不动产证券化 应收账款证券化 信贷资产证券化 未来收益证券化 债券组合证券化）
按地域分类（境内资产证券化 离岸资产证券化） 证券化产品的属性分类（股权型 债权型 混合型）
资产证券化当事人包括：发起人（原始权益人大型工商企业及金融机构） 特定目的机构（为发起人的资产为基础发行证券化的产品机构）
资金和资产存管机构 信用增级机构 信用评级机构 承销人 投资者
证券发行市场无固定场所是一个无形市场 证券发行制度（注册制 核准制）
我国股票实行核准制由审核委员会审核 证监会核准 保荐人及保荐代表应 勤勉尽责 诚实守信
我国首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格 初步询价确定价格区间及市盈率区间，保荐机构在发行价格区间向询价对像累计投票询价
荷兰式招标（最低中标价 最高收益率）短期贴现债券采用单一价格方式 美式招标按各自的价格成交《长期附息债券采用多种收益率的方式》
会员大会是交易所最高权力机构 ，理事会是交易所决策机构 交易所总经理由国务院证监会任免
《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》包括四项基本原则（审慎推进 统分结合 从严监管 统筹兼顾）
中小板的“两个不变” （尊守的法律法规不变 发行上市条件信息披露要求不变） “四个独立” （运行独立 监察独立 代码独立 指数独立）
基期加权股价指数又叫拉斯贝尔加权指数（采用基期发行量和成交易作为权数）
计算期加权股价指数又叫派许加权指数（采用计算期发行量和成交量为权数）
几何加权股价指数又叫费雪理想式 （是对上面二种指数作几何平均，实际很少用）
股票收益：股息收入 资本利得 公积金转增收益 股息种类：现金股息 股票股息 财产股息 负债股息 建业股息（无盈利无股息的一个例外）
债券收益：债息收入 资本利得 再投资收益
公积金来源：A溢价发行的部份 B税后利润中提存的 C资产重估增值部分 D 外部赠与资产
系统风险：政策风险 经济周期波动 利率风险 购买力风险（通胀） 非系统性风险：信用风险 经营风险 财务风险
证券资产管理是实现委托资产收益的最大化
证券经纪业务及其它二项业务的董事会应设薪酬与提名委员会，审计委员会和风险控制委员会
证券公司内部控制应当贯彻健全，合理，制衡，独立的原则
经纪业务内部控制主要内容：防范挪用客户资金资产 非法融入融出资金及结算风险
自营业务重点A防范规模失控，决策失误 超越授权，变相自营，账外自营，操纵市场，内幕交易 B建立决策程序加强决策管理 C合理的预警机制
投资银行重点防荡法律风险 财务风险 道德风险 研究咨询业务应重点防范传播虚假信息误导投资者，无资格执业，违规执业及利益冲突
业务创新应重点防范违法违规，规模失控，决策失误 分支机构应重点防范 越权经营，预算失控及道德风险
净资本＝净资产-金融产品投资风险调整-应收款的风险调整-其它流动资产项目的风险调整-长期资产的风险调整-或有负债的风险-/+证监会认定的其
证券登记结算公司设立条件：A自有资金不少于2 亿元 B必要的场所及设施 C主要管理及从业人员要有从业资格 D 其它条件
证券市场监管手段：法律手段 经济手段 必要的行政手段
证券市场监管的意义：保障投资者权益 B维护市场良好秩序 C发展和完善证券市场体系 C准确全面的信息利于参与者的决策
国际证监会公布了监管的三个目标：保护投资者 保证市场公平效率和透明 降低系统风险
信息披露：全面性 真实性 时效性
操纵市场行为：A单独或合谋集中资金持股优势连续卖买 B与他人串通事先约定时间，价格，方式影响价格和数量 C在自已的账户间对倒
内幕信息包括：1分配股利或增资计划 2股权结构的重大变化 3债务担保的重大变更4 营业用主要资产的抵押，出售报废一次超过资产的 30%
5公司主要管理人员的行为可能承提重大损失赔偿责任 6上市公司的收购方案
证券业协会三大职能：自律 服务 传导
证券从业人员行为规范内容：正直诚信 勤勉尽责 廉洁保密 自律守法

❷ 理财小白应该看哪些理财书籍

一、《聪明的投资者》（本杰明?格雷厄姆）
这本书是价值投资鼻祖本杰明.格雷厄姆的经典著作，巴菲特自认改变他一生的一本书。
了解股票背后公司的发展情况，在这里需要了解并分析公司的护城河（关于公司护城河你应该知道的），在保持长期可靠性的基础上，投资者可以根据作者给出的一些抽象化投资思维方式来发展出自己的投资方法。多元化投资组合，根据作者给出的防御性投资和进攻型的两种投资思路，完全可以导到满意的投资绩效，想达到这一点很不容易。
长期持有优质股份，利用时间这把利器，忌急功进利。这本书的具体指导思想对投资思路的开阔有重要意义。
二、《小狗钱钱》（博多?舍费尔）
《小狗钱钱》虽然常常用来作为培养儿童财商的教科书，但对理财小白的入门很有帮助。
部分书摘如下：
1.为自己做个梦想相册，每天不断看看照片
2.成功日记，每天记录自己5个成功事情
3.你是否能挣到钱，最关键的因素并不在于你是不是有一个好点子。你有多聪明也不是主要原因，决定因素是你的自信程度。
4.一个人把精力集中在自己所能做的，知道的和拥有的东西上的那一天起，他的成功就已经拉开了序幕。这也使得一个孩子完全有能力比成人挣到更多的钱。
5.不去寻找机会的人，最多不过是在走运的叶候得到天上掉下来的馅饼。告诉你我为什么能挣到这么多的钱，那是因为我自己有一个公司
6.只有少数人能坚定不移地贯彻自己的决定。那些非常成功的人，甚至有能力在他们困难最多的时候做出最杰出的成绩。
7.你最好想清楚，你喜欢做什么，然后再考虑你怎么用它来挣钱。
8.困难总是在不断地出现。尽管如此，你要每天不间断地去做对你的未来意义重大的事情。你为此花费的时间不会超过10分钟，但是就是这10分钟会让一切变得不同。大多数人总是在现有的水平上停滞不前，就是因为他们没有拿出这10分钟。他们总是期望情况能向着有利于自己的方向转化，但是他们忽视了一点，那就是，他们首先必须先改变自己
9.这10分钟就是你用来改变自己的最好方式。你最好现在大声地对天发誓，从现在开始不问断地记录你的成功日记，并且不间断地设想你的未来。而且不论在什么情况下，都坚持每天这么做.
10.大多数人觉得，工作肯定是一件艰苦而令人不愉快的事情，其实只有做自己喜欢的事情的人，才能真正获得成功。
11.如果你只是带着试试看的心态，那么你最后只会以失败而告终，你会一事无成。尝试纯粹是一种借口，你还没有做，就已经给自己想好退路了。不能试验。你只有两个选择：做，或者不做。
12.我越是把注意力放在我的疼痛上，我就越觉得疼。谈论疼痛就如同给植物施肥一样。所以我从很多年以前就克服了抱怨的习惯
13.当你定下了大目标的时候，就意味着你必须付付出比别人多得多的努力。
14.假如我没有了我的“鹅”，我就总是得为了赚钱而工作，但是一旦我有了属于自己的“鹅”，我的 钱就会自动为我工作了。
15.我决定以后绝不给我的孩子太多的零花钱，而是指导他们记成功日记，让他们自己挣钱，越早越好。
16.一个人要想过更幸福、更满意的生活，就得对自身进行改变。这和钱无关，金钱本身既不会使人幸福也不会带来不幸。金钱是中性的，既不好，也不坏。只有当钱属于某一个人的时候，它才会对这个人产生好的或者坏的影响。然后，钱要么被用于好的用途，要么被用作坏的用途。一个幸福的人有了钱会更幸福；而一个悲观忧虑的人，钱越多，烦恼就越多。”
17.最重要的是，你要确定你想要的是什么
18.“72小时法则”。当你决定做一件事的时候，你必须在72小时内完成它，否则，你很可能就永远不会再做了。
19.陷入债务的人需要听从的四个忠告：
①、欠债的人应该毁掉所有的信用卡。大多数人在使用信用卡的时候，花掉的钱比使用现金多得多。
②、他们应当尽可能少的偿还他们的贷款（支付许可范围内尽可能少的分期付款数目）。分期付款额越高，每月剩下的生活费就越少。
③、将生活中不用的钱的一半存起来，而另一半用于还债。不要等到还清债务以后再开始存钱。
20.投资注意的三点：
1、 把钱投资到安全的地方
2、 我的钱应该会下很多蛋
3、 我的投资应该简单明白
21.如果打算投资买基金，就要准备把自己的钱在里面放上5到10年。对那些能等这么长时间的人来说，基金几乎是零风险的一种投资。
22.挑选基金的注意事项
①、 基金至少应该有十年历史。假如它在这么长时间内一直有丰厚的盈利，那我们可以认为，它在未来也会运作良好。
②、 应该选择大型的跨国股票基金，这种基金在世界各地购买股票，以此分散风险，所以十分安全。
③、 对基金的走势图进行比较，我们应该观察在过去的10年间，哪些基金的获利最好。用72除以投资的年收益率的百分比，得出的数字就是这笔钱翻倍所需要的年数。
23.不要为失去的东西而忧伤，而要为拥有它的时光心存感激
24.每月安排一天与你的合伙人（如果你是单身，就与你自己）一起来寻求更好的存钱与花钱的方法。
25.每次借债前先问自己：“这真的有必要吗？”
26.钱只会留在那些为之付出努力的人的身边。用非法手段取得不义之财的人，反而会比没钱的时候感觉更糟糕。
27.恐惧总是在我们设想事情会如何不顺的时候出现。我们对失败的可能性想得越多，就越害怕。而当你朝着积极的目标去思考的时候，就不会心生畏惧。
28.如果你没有做今天这件事情，你就永远不会知道，给自己一些压力之后，你能够做到写什么。一个人觉得最自豪的事情，是那些做起来最艰难的事情。
29.如果你只是带着试试看的心态，那么你最后只会以失败而告终，你会一事无成。尝试是一种借口，你还没有做，就已经给自己想好了退路。不能试验，你只有两种选择，做或者不做。
30.你能否挣到钱，最关键的因素并不在于你是不是有个好点子。你有多聪明也不是主要原因，决定因素是你的自信程度。
31.你要想清楚你的兴趣所在，然后再考虑如何通过它来挣钱。
三，《巴比伦最富有的人》（乔治?克拉森）
百分之十用于强制储蓄，留给自己，以便积累财富以后有更好的作为。百分之二十用于偿还债务，百分之七十用于日常生活。有人会说，百分之七十怎么够生活，书中的达巴瑟和妻子在第三个月的时候才买了急需的急需的急需的衣服和鞋子，减少欲望，百分之七十足够了。
在绕开财务陷阱、保证资金安全的前提下，学会如何积极投资，掌控风险以获得更大的经济利益。

❸ 怎样从零基础小白学投资理财

先将钱存银行，按12存单法存一年。操作可在网上银行或收机银行完成，其次可关注几个理财公众号，看看他们写的文章，一般都讲的很清楚，也讲了很多方法。其次可以用手机或电脑在网上下载几本理财的书籍，自己看看。

❹ 急求：四川省农村信用社招聘考试《经济金融》基础知识。

农村信用社考试经济、金融专业考试金融基础知识

一、消费信贷基础知识
(一)消费信贷概念
消费信贷也称信用消费，就是指商业银行或农村信用社对消费者个人发放的用于购买耐用消费品或支持其他消费的贷款，以解决消费价高和消费者购买力不足的问题。比如，从银行或农村信用社贷一笔款用来购买汽车，就是一种消费信贷。

消费信贷作为一种特殊的信贷方式，有着难以比拟的优点，归纳起来主要有两点：一是使消费者大大获益。用明天的钱，享今天的福；二是消费信贷给银行也带来了巨大的利润。信贷消费在西方国家很发达。比如在美国，居民1／3的消费都是通过贷款来实现的，截至1992年，其未偿还的贷款余额占全部银行贷款总额的25％左右。由此可见，消费信贷作为一种消费模式，正在许多国家大行其道。

与西方国家相比，我国的消费信贷还很不发达。这在某种程度上阻碍了人民生活水平的提高。随着消费信贷的开展，我国居民可以利用消费信贷购买汽车、房子等耐用消费品，从而使生活水平得到很大提高。因此，发展消费信贷是一件利国利民的大好事。

从我国目前的情况来看，发展消费信贷也是完全可行的：

1．消费者的观念不断更新，这为消费信贷的发展创造了前提条件。传统观念认为，“寅吃卯粮”是一种“败家子”行为，是要不得的，但随着市场经济的逐步发展，这种观念正受到巨大的冲击。与老年人相比，年轻人具备更成熟的消费观念，他们更容易接受借钱消费这种新的模式。在市场经济条件下，资金的融通是很正常的。无论是企业还是个人，都应该利用一切可以利用的资金。正是由于我国已拥有了相当一批成熟的消费者，才为消费信贷的发展打下了坚实的基础。

2．随着金融改革的深化，商业银行越来越倾向于开展消费信贷业务。1999年3月，中国人民银行颁发了《关于开展个人消费信贷指导意见》。此措施一出台，便引起各大商业银行的强烈反响，它们纷纷表示，要利用好、利用足这一大好政策，给消费者提供更多的选择机会。众所周知，我国的商业银行存在着一个通病：坏账比率偏高，面临的金融风险较大。为了规避金融风险，优化信贷结构，各商业银行纷纷瞄准了消费信贷，这主要是因为消费信贷的借贷者是个人，因此贷款的风险很小。另外，通过消费信贷，还能密切银行和客户的联系，有利于争取到更多的存款。正是基于以上的考虑，各商业银行纷纷加大了开展消费信贷的力度，中国建设银行1998年末的住房贷款余额已达450亿元；中国工商银行的这一数字更高，达到829亿元。由于商业银行的积极参与，可以预料，消费信贷的发展具有良好的前景。

3．从我国的市场态势看，发展消费信贷也是可行的，许多经济学家预测，消费信贷在未来5～10年里将获得很大的发展。西方国家的消费信贷占银行业务的20％，而我国这个数字还不到1％，这说明，我国消费信贷的发展潜力巨大。我国居民有7万亿元的储蓄存款余额，还有大量的股票、债券等金融资产，可以说相当一部分居民已具备了购买住房、汽车的经济实力。我国的农村是一个广阔的市场，如果银行开展农机具的消费信贷业务，肯定会受到广大农民的欢迎,而一旦9亿农民的信贷热情爆发，将会带来无限的商机。、

不难看出，消费信贷在我国已具备了发展的大好条件。只要合理引导、加强监管，我国的消费信贷完全可以健康、有序地发展，而广大人民也必将从消费信贷中获益。
(二)消费信贷有哪些种类

消费信贷的种类多种多样，有住房、汽车、耐用消费品、旅游教育等，根据贷款目的的不同，我们可以把消费信贷分为以下几类：

1．住房抵押贷款

住房抵押贷款是指购房人在支付首期付款后，由银行代其支付余额，购房人分期向银行偿还贷款。购房人向银行提供的贷款担保是其新购房屋的房产权。举个例子：张某看中了一套房子，价值10万元，但张某只有5万元。于是，他就可以向银行申请5万元的贷款，期限5年。买到房子后，房子的房产证由银行保存，作为张某贷款的担保。然后，张某每年偿还银行1万元贷款(不考虑利息因素)，5年还清。住房贷款偿还分两种形式：等额偿还和递增偿还。一般情况下，贷款人每年要向银行偿还相同数额的贷款，这叫等额偿还。递增偿还贷款的方式是专为年轻人设计的，银行为贷款人设计好利率，然后，随着时间的推移，贷款人需偿付越来越多的贷款。

2．分期付款

分期付款指贷款人分期偿还本金和利息，用于购买耐用消费品。一般地，这种信贷主要用来购买汽车。分期偿还借款也分为两类：一是直接借款，由消费者直接向银行申请贷款，然后逐年还清。二是间接贷款。具体操作程序通过一个例子来说明。张某想买一辆车，但他手头的资金不够，汽车销售商决定帮助张某向银行申请贷款，让其买自己的车。张某申请到贷款后，购得汽车，然后张某向银行偿还贷款。如果张某不偿还贷款，那么，汽车销售商将负偿还责任。间接贷款和直接借款的主要区别就是间接贷款的担保人是汽车销售商。

3．一次性偿还贷款

当个人的借款需要是暂时的，并且不久就能偿还贷款时，银行就提供一次性贷款。举个例子，张某想卖掉旧房买新房，旧房可卖10万元，而购买新房需20万元，其中新房首期付款10万元。这样旧房没有出售之前，张某可向银行申请一次性贷款10万元。然后，用这10万元作为首期付款来购买新房。过一段时间后，旧房出售，张某得款10万元，用于偿还银行贷款。在这笔贷款业务中，张某以旧房的产权做担保。

4．反抵押贷款

这是针对老年人设计的一种信贷消费形式。老年人用一辈子的积蓄买得一套房子后，手中的储蓄也就所剩无几了。然而，老人却面临着高昂的消费支出，如医疗费、生活费等。在这种情况下，将产生人不敷出的情况。于是，老人可向银行申请贷款。银行则一般每月发给老人固定的贷款，以维持其生活水平。待老人去世后，银行可拍卖他们的房产，用以偿还贷款。

我国自从开展消费信贷业务以来，十分注意推出新的消费信贷种类。如一些银行已在开办个人住房贷款、个人汽车消费贷款、个人大，额耐用消费品贷款和个人小额存单质押贷款的基础上，又陆续推出了国家助学贷款、个人综合消费贷款、个人住房装修贷款、旅游贷款、个人小额短期信用贷款、个人商业用房贷款等。
(三)银行、信用社为什么要发放消费贷款

消费贷款是银行或农村信用社为调节消费的需要，促进生产发展，加速资金周转，从而扩大银行或农村信用社信贷服务领域而发放的一种贷款。它主要包括住房储蓄贷款和耐用消费品储蓄贷款。

1．银行或农村信用社发放消费贷款首先在于其可以调节消费需求。在人们的消费过程中，往往会出现这种情况：一些人对某些消费品的需求在其收入上与购买消费品的时间上出现差异。银行或农村信用社通过消费贷款的形式进行临时调节，就可以满足部分群众对某些消费品，特别是耐用消费品的需求。

2．能够促进生产和消费，加速资金周转。在社会再生产过程中，始终存在着产销矛盾，存在着商品积压或脱销的矛盾。通过发放消费贷款，可促进某些群众购买力暂时不足而一时难以销售的耐用消费品能及早实现销售，这不仅有利于满足消费者的欲望，也有利于企业继续组织生产，加速资金周转。

3．银行或农村信用社通过办理消费贷款，扩大了银行信用领域更好地发挥银行信贷作用，有利于正确引导商业信用和民间自由借贷，有效地抵制高利贷活动，同时也解决了一些企业和单位私借公款的不正之风。

(四)消费信贷方式的设计

目前各家银行已开办了多种形式的个人消费贷款：买房可以申请住房贷款，装修可以申请装修贷款，买汽车可以申请个人购车贷款，购买家用电器、家具等大件耐用消费品可以申请耐用消费品贷款，旅游可以申请旅游贷款，出国留学可以申请教育贷款，等等。除了这些专款专用的贷款外，银行还开办了不指定用途的个人综合消费贷款。对个人来说，这项贷款十分合算，以个人耐用消费品贷款为例，假设一年期利率是5．325％，若以“按月等额”方式还款，本月偿还部分在下月就被扣除，实际上是一种整借零还方式，最终算下来，实际年利率在3．7％左右，和存款利息大体相当。

另外，各家银行均开办有个人存单小额质押贷款。按照以前的规定，该贷款的起点为5 000元，最高不超过10万元，每笔贷款不超过质押品(存单)面额的80％，这些规定显然已经不能满足客户的资金需求，中国人民银行已对个人定期储蓄存单质押贷款的有关事项进行了调整：一是取消了10万元的上限，小额质押贷款摘掉了“小额”的帽子；二是贷款比例由80％提高到90％，这将更大地满足了客户对资金的需求。最近，交通银行还推出了两项便民举措：一是把个人质押贷款的放款权由原来该行的支行放开到各储蓄网点，客户可以就近办理个人贷款业务；二是在双休日和节假日照常接受该项业务的申请。

还有许多其他个人贷款方式，现做简单介绍：

1．保单抵押贷款

人寿保险保单由于缴费期限较长，且一般都是均衡交纳保费，因此当保费交纳到一定时间后，就会积累一定数量的现金价值，投保人可以利用保单的现金价值，以保单做抵押向银行借款。该贷款无须提供其他资信证明或担保，可以现金或转账方式交付。贷款到期后，还可提供相应的续借服务。

2．信用卡透支贷款

目前多家银行都推出了具有透支功能的贷记卡或准贷记卡，允许进行消费或取现金的透支。根据消费者的资信程度，金卡最高透支额为5万元，月透支余额不得超过10万元或其综合授信额度的3％；个人普通卡最高透支额为2万元，月透支余额不得超过5万元。
3．凭证式国债质押贷款

居民可持1999年起财政部发行的尚未到期的凭证式国债，向认购银行提出贷款申请。该贷款起点为5 000元，每笔贷款不超过质押品面额的90％，贷款利率按同期同档次法定贷款利率执行，并实行利随本清，贷期不足6个月的按6个月的贷款利息确定。若贷款逾期不还，逾期一个月之内，自逾期之日起，银行将按法定罚息利率向借款人计收罚息；逾期一个月以上，银行有权处置质押的凭证式国债，抵偿贷款本息。

4．典当贷款

典当贷款是以实物为抵押，以实物所有权转移的形式取得临时贷款的一种融资方式，它是金融机构贷款的延伸和补充。尽管其费率要高于银行同期贷款利率，但对于急需筹资的人来说，这不失为一种干脆利落的融资方式。典当物品的范围包括：金银珠宝、古玩字画、有价证券、家用电器、汽车、服装等私人财物。典当行一般按照抵押商品现时市场零售价的50％～80％估价，到期不能办理赎回的可以办理续当手续。

总之，面对21世纪知识社会、信息社会的大潮，我们必须转变观念，倡导信用消费，改变过去“积蓄一消费一积蓄”的单一消费方式，积极尝试“贷款一消费一积蓄还债”的新型消费方式，培养善于利用金融品种的意识，逐步提高消费信用水平。

信用是一种要求在未来偿付商品或货币的权利，它是借贷活动的一个方面。信贷是指不发生所有权变化的一种以偿还和支付利息为条件的暂时让渡商品或货币行为。

二、金融机构体系的概念和构成
一国金融机构的组成及其相互联系的整体叫做金融机构体系。市场经济国家的金融机构体系大多数是以中央银行为核心，商业银行为主体，以非银行金融机构为重要组成部分。在建立市场经济的进程中，我国形成了以中国人民银行（中央银行）为核心，商业银行为主体，证券、保险、信托等非银行金融机构并存和分工协作的金融机构体系。

金融机构体系包括银行类金融机构和非银行金融机构两大类。一般来说，银行类金融机构居支配地位。

银行可分为商业银行、中央银行、专业银行三种类型。三种银行构成现代银行制度。商业银行办理各种存款、放款和汇兑业务，是金融机构体系的主体。中央银行是在商业银行的基础上发展形成的，是一国的金融管理机构，有“发行银行”、“国家的银行”、“银行的银行”之称。专业银行是集中经营特定业务并提供专门金融服务的银行，包括投资银行、不动产抵押银行、开发银行、储蓄银行、进出口银行等，专业银行的特点是专业化较强、业务范围较窄。

非银行金融机构是整个金融机构体系的重要组成部分，其发展程度通常作为衡量一国金融体系是否成熟的重要标志。非银行金融机构以某种特定方式吸收资金和运用其资金，并从中获取利润。非银行金融机构包括证券公司、保险公司、信托公司、租赁公司、消费信用机构和财务公司等。

金融体系的结构是在不断变化的。长期以来，在大多数国家的金融机构体系中，商业银行与非银行金融机构之间有业务分工，如美、英等国20世纪30年代后采用分业经营模式，就是以长短期信贷业务分离，一般银行业务与信托业务、证券业务分离为特点。20世纪80年代以来，金融机构的分业经营模式逐渐被打破，业务不断交叉，各种金融机构原有的差异日趋缩小，综合性经营与多元化发展的趋势日益明显。

三、银行类金融机构与非银行金融机构的比较
银行类金融机构和非银行金融机构共同构成一国的金融机构体系，其中银行类金融机构占支配地位。

1.银行类金融机构与非银行金融机构的共同点

银行类金融机构与非银行金融机构的共性表现在两者都是通过某种特定途径吸收资金，又以某种特定方式运用资金的金融企业，它们都以盈利为经营目的，且通过办理货币资金业务在经济运行中发挥着融通资金的作用。

2.银行类金融机构和非银行金融机构的区别

两者的区别主要表现在：

（1）筹集资金的途径不同。银行类金融机构通过吸收存款来筹集资金，而非银行金融机构则以非存款方式筹集资金。

（2）开办的业务不同。银行类金融机构的主要业务是存款和贷款，而非银行金融机构的业务方式则呈现出多样化、专业化的特点，如证券公司主要从事股票、债券和期货投资业务，保险公司主要从事保险业务，信托公司从事信托业务，租赁公司则主要从事租赁业务。

（3）在金融交易中的角色不同。银行在其业务中，既是债务人，又是债权人，而非银行金融机构的交易角色则比较复杂，如保险公司主要是充当保险人，证券公司则多作为代理人和经纪人，信托公司则主要充当受托人。

银行类金融机构和非银行金融机构都是一个经济体的金融机构体系的重要组成部分，它们共同为社会提供全面和完善的金融服务。银行类金融机构在整个金融机构体系中居主导地位，而非银行金融机构的存在则丰富了金融业务，充分满足现代经济对金融的多样化需要。总之，银行类金融机构运行是否良好关乎金融机构体系的稳定与否，非银行金融机构的繁荣与否是一国金融机构体系发展程度的重要标志。

❺ 期货从业资格考试考2门要复习多久具体怎么复习

期货从业考试准备时间长短要看个人理解能力和记忆能力，每个人时间不同，正常一个月足矣。
准备期货从业考试，首先是要看书，其次要配合做习题，如果能掌握主要知识点，习题做的差不多的话，考试基本就没问题了。

❻ 想要自学炒股，基金，期货等理财方面的知识该看些什么书

大道至简，一些看似简单的东西其实也可以组合出复杂的玩意，

1.财商启蒙

1）《小狗钱钱》

经典的理财童话入门书，既适合儿童，也适合很多大人阅读。

2）《富爸爸，穷爸爸》

影响一代中国人的财商启蒙书。作者列出财务自由必备的四项技能“会计、投资、市场营销、法律知识”。

3）《巴比伦富翁新解》

乔治·克拉森的“巴比伦富翁”系列在欧美非常畅销，中译本也有很多，简七注解的这个版本更符合现代人的生活习惯，易于实践。

4）《邻家的百万富翁》

从统计数据中总结出美国富人共同拥有的习惯，主要是“节俭”。

5）《苏黎世投机定律》

想要致富唯一的办法就是去“冒险”，如果你追求的是无忧无虑，那么你将永远贫困。

6）《百万富翁快车道》

作者认为创业比投资能更快实现财务自由，很多观念具有颠覆性。

7）《好好赚钱》

简七的第一本纸质书，教人们通过理财去实现人生自由，适合没有财务基础的人阅读。

2.投资工具科普

1）《银行行长不轻易说的理财经》

用接地气的语言介绍各种投资工具，第6章的理财个案适合上班族参考。

2）《钱的外遇》

简单介绍了货币、期货、股票、房产、保险等投资方式，不过大多是从香港市场得出的经验。

3）《解读基金：我的投资观与实践（修订版）》

基金入门的代表作，也是很多基金大V的启蒙书。

4）《指数基金投资指南》

指数基金定投入门书，介绍了一种适合普通人的低估值定投策略。

5）《ETF投资：从入门到精通》

上交所编写的普及读物，不仅介绍了ETF，还讲了资产配置、生命周期等其他投资理念。

6）《国债投资指要》

比较通俗易懂，是一本国债投资的入门书。

7）《可转债投资魔法书（第2版）》

不仅讲了可转债的基本知识，还有很多实际案例，给普通人投资可转债提供了一个思路。

8）《炒股的智慧（第4版）》

非常适合新手的入门书，作者在华尔街以全职炒股为生，总结了很多实用的经验。

3.经济学入门

1）《写给中国人的经济学》

经济学者王福重写的一本通俗读物，适合经济学小白入门。书后附“经济学深度阅读指南”，有兴趣可以照此指南进阶学习。

2）《推开宏观之窗》

宏观经济学的启蒙书，结构是标准的“总分总”，非常清晰。

3）《七天读懂宏观经济》

根据哈佛商学院课程讲义改编。看完可以建立一个简单的宏观经济学框架。

4.金融学入门

1）《金融知识国民读本》

央行前行长周小川主持，中国人民银行编写，背景深厚，权威性强。

2）《推开金融之窗》

把金融理论解释得非常白话的神作。

3）《果壳里的金融学》

手把手教你用Excel计算现金流贴现、债券久期、凸性等金融模型，比较适合理科生阅读。

4）《巴伦金融投资词典》

目前最好的中英双解金融词典。

5.财务基础入门

1）《世界上最简单的会计书》

会计入门书代表作，用卖柠檬汁的故事，讲解一个企业完整的运营过程，纯小白都看得懂。

2）《财务智慧——如何理解数字的真正含义》

用最简洁的语言把财务知识讲明白，适合非财务专业人士入门。

6.投资理念入门

1）《漫步华尔街（第10版）》

被称为有史以来“最伟大的投资经典”之一。作者认为普通人买入指数基金并一直持有，是一种长期有效的投资方式。

2）《股市长线法宝（第5版）》

作者西格尔用统计数据证明，过去200多年股票的投资收益是各类投资品中最好的。

3）《投资者的未来》

买好公司的股票未必能赚钱，很大一部分原因是市盈率太高。西格尔从历史数据发现，“高增长率、低市盈率、高分红”的公司投资收益相对较好。

4）《赢得输家的游戏（第6版）》

投资经典名著。作者认为绝大多数个人投资者无法打败市场，投资指数基金是最佳的选择。

7.资产配置入门

1）《有效资产管理》

资产配置入门书籍，“极简投资”的方法就来源于这本书。

2）《机构投资的创新之路》

史文森管理的耶鲁捐赠基金是全球大学基金中业绩最好的，他在资产配置上的建议值得普通人参考。推荐张磊的中译本。

8.大师著作

1）《聪明的投资者（第4版）》

“价值投资之父”格雷厄姆专门为业余投资者所写，巴菲特为第4版撰写序言，并称之为“有史以来最伟大的投资著作”。

2）《共同基金常识》

系统了解基金最好的一本书。作者约翰·博格创立了世界上第一只指数基金。

3）《忠告：来自94年的投资生涯》

罗伊·纽伯格被称为“美国共同基金之父”，在他68年的投资生涯中，没有一年赔过钱。

4）《股票作手回忆录》

“投机之王”利弗莫尔操盘生涯的小说体传记，阐明了交易的本质和精髓。繁体版推荐寰宇版（附有插图和专访），简体版推荐丁圣元译本（最全面、专业水平好）。

5）《索罗斯：走在股市曲线前面的人》

这是一本索罗斯的访谈录，通俗易懂，可以作为《金融炼金术》的导读本。

6）《罗杰斯环球投资旅行》

1990年吉姆·罗杰斯曾骑摩托车环游世界，旅行中记录了他在世界各地看到的投资机会。

7）《安东尼·波顿的成功投资》

有“欧洲股神”之称的安东尼·波顿介绍自己的投资经历，很多内容值得个人投资者参考。

8）《大投机家（修订版）》

科斯托拉尼是德国著名的投资大师，这本是他的自传，里面有很多深刻的投资道理。

9）《在不确定的世界》

这本是美国前财长鲁宾的自传，包含了政治、金融等多个领域，写得非常精彩。

9.经济/金融/投资史

1）《逃不开的经济周期》

汇总不同流派的经济周期理论，还介绍了各类资产在经济周期中的表现，适合业余投资者阅读。

2）《非同寻常的大众幻想与群众性癫狂》

研究投资市场大众心理的经典之作，介绍人类历史上的三大金融泡沫：郁金香、南海公司、密西西比泡沫。

3）《伟大的博弈：华尔街金融帝国的崛起（-2011）》

一本介绍华尔街发展历史的书，资料翔实，有助于我们理解很多投资大师的思想。

4）《投资收益百年史》

整理了多个西方国家100多年的市场数据。从长期看，各国基本上都是股票的收益最好。

5）《对冲基金风云录》

描绘了一群对冲基金经理的工作生活，故事性很强，可以开拓投资视野。

10.拓展书目

1）《30部必读的投资学经典》

挑选了30位投资大师的代表作，对每个人的投资经历都有简要的介绍。

2）《学习学习再学习——生活中的投资经典》

作者张志雄推荐了55本投资理财经典书籍，并且做了较为详尽的导读。

3）《一生读书计划——经济书架》

重点推介了80本经济学读物，分为“经济学原理、经济脉络、经济学应用”3个方面，由浅入深。

补充，人们常说实践出真理，有了书以后肯定还是要实操的。我想再分享一下下面这些

作为理财小白，最先开始肯定会去了解支付宝的余额宝，微信的零钱通，毕竟随取随用比较方便，但是要长期接触理财的话，我的建议是可以存一部分灵活的钱在余额宝或零钱通。还有一部分近期不会用到的闲钱可以拿去理财，有一些稍微懂一点理财知识的会选择炒股，或是投资P2P，不过呢股票这种东西真的是看的人心惊胆战，高收入和高风险并存，建议心脏不好的还是少尝试。毕竟从长期来看，股民中7赔2平一赚的格局永远不会变。

而近几年比较火的P2P还是比较适合去研究下的，年化收益率都在10%左右，如果理财新手的话还是以稳当为主，尤其像P2B这种，有明确的借款用途，风控严格，相比其他P2P资产来说，稳健得多。而且比起余额宝的3%左右的年化收益，还是高出很多的。

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懂点了，记得再理论实操相结合~

❼ 本人自学投资理财 有没有从入门开始的书籍

我自己远不能算上一个投资专家，不过总算栽过些跟头，有过些教训。我真希望自己能在很年轻的时候想你一样，有投资的意识，并且真的愿意去花时间来系统学习投资理财！现在年龄大了些，也在2007年开始积累了第一桶金，而第一桶金的累积就依靠的是投资理财，所以我特别希望能够将这种“自己改变自己，才能改变你自己的世界”的理念传达给更多的年轻人。

先来说说如何理财，基础理财当然是依靠储蓄，你一定要有一定的储蓄，才可能“有财可理”，当然了，看了题主貌似已经有了一定的资金，那么你可以进入到第二阶段——管理资产并投资自己。

投资理财的启蒙请看——《富爸爸穷爸爸》，虽然是很久以前的书，但是里面的理念放在现在完全不过时，反而让你更深刻理解自己的现状。看完《富爸爸穷爸爸》就可以系统的研究一下巴菲特的“价值投资理念”，说句实在话，我也是依靠这个理论慢慢梳理，形成了自己的投资观，现在我和很多一起研究理财的朋友建立的半公益性质的理财交流学习平台，长投学堂，我们现在2000多个人从零基础-初级-进阶-长投圈-长投智库，逐步摸索了一个学习模型，因为是半公益性质的，所以我们一直在互助和分享，欢迎你也加入，我们很多的知识都是免费的，只要你够努力，够用心，一定可以找到自己的理财之路。

当然了，在加入以前，你至少要看一些长投小熊老师的投资书单，具体你搜搜小熊书单吧，看完这些书有了些基础，对你以后琢磨自己的路肯定有帮助。我们这个学堂因为是共同学习为目的的，所以——这个学堂所不能做的

1、 直接告诉你该买哪个产品。有些朋友也爽直，说兄弟我相信你，你痛快点直接报个名字，我直奔银行买了就完事了，别磨磨叽叽在这里讲半天。 抱歉，这点小站做不到，这么能忽悠我做券商去了。投资理财最重要的是要有独立思考的脑袋，有严谨的逻辑，你身边已经有太多可以忽悠你的人了，银行销售人员、电视台所谓股票专家、投资顾问等等。你必须有清醒的头脑来分辨哪些说得没错，哪些纯粹是忽悠。

2、 告诉你如何达到超高收益率。投资理财第一要素就是“天下没有白吃的午餐”，所有的收益都是与风险相伴随的，一般来说，收益越高，风险越高。 过分追求高收益率，那还是赶紧在网上直接搜索“高手荐股，年收益率高达300%”、“波段选股王，18天81%涨幅的奇迹”之类的关键词吧。

3、 提供宏观经济分析观念说这个怕要得罪好多人。但这确实不是本学堂能做的。宏观经济分析基本如同算命，连世界银行的经济学家通常都分为两个派别，你是信谁都有一半的赢面。但投资理财只需要关注每一个具体的产品，确实需要一定的全局观，但你并不需要变成宏观经济学家。动不动就说“中国人的投资观念”“未来中国经济何去何从”的人，对不起，您需要更大的舞台，小庙容不下您。

这个学堂能做的

1、 告诉你知识而不是信息知识和信息是一会事吗？恐怕不是。

书店里铺天盖地的理财书籍，网络上盖地铺天的资料，甚至有很多人大学专业就是金融投资类的。哪里都能找到，请问为什么要来学堂呢？打个比方，每天都看新闻联播国际消息，是不是就成政治家了呢？我每天都看娱乐八卦，但除非我能深入这个行业，才能发现日常消息里哪些是真，哪些是宣传，哪些确实可以彰显这个明星会发迹。投资也是一样的。寻常八卦你只当听听而已，除非有完整的逻辑和独立思考的能力，否则根本不足以从日常信息中过滤出有价值的东西。学校里的金融课程更多是帮助就业，而非帮助提高投资能力。

2、 树立独立思考的能力在这个学堂里，每讲一课，都会留下一下作业，或者说是思考题。我没有时间，也没有能力回答所有的问题，我也并不是精通所有的投资品种，但是投资的基本逻辑是一样的，因此，希望看这些课程的豆友们能够积极思考问题，相互讨论和相互解答，形成自己的投资逻辑。

3、 内容尽量活泼生动和浅显易懂学堂定位是给刚入门甚至零基础的朋友们看的，因此在课程和内容上，尽量能满足这些朋友的要求。太高难度的权证、对冲之类的不会讲（我也不懂），另外尽量寻找生动的例子，来帮助大家理解一些术语。尽量贴近生活实际，远离枯燥的理论。 暂时就想到这些，总之，希望大家能在学堂有所收获，也希望在与大家的互动中我能收获更多，做得不好的地方，请多多包涵，多多提意见。

学习就是对自身的一种投资，所以不要心急，先把手里的钱攥紧了，定存、货币基金都是安全的投资方式，做投资理财切记不要“贪心“，调整好心态才是制胜的关键。

希望有一天能在学堂里见到你。

❽ 求推荐几本经典的投资理财书，易懂的

一、财商启蒙入门

1）《小狗钱钱》

迈出财务自由的第一步，从理财童话开始。适合全年龄段阅读。

3）《可转债投资魔法书》

有想了解可转债的不妨一读。

4）《分级基金与投资策略》

系统化介绍分级基金的一本书。

❾ 证券从业资格考试 看讲义可以吗 交易怎么复习啊

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。
具体的复习内容如下所示：
本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类;金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类;证券市场的产生、发展、结构、运行;证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理;中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。
通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范;掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。
第一章 证券市场概述
掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能；了解商品证券、货币证券、资本证券的义和构成。
第二章 股票
掌握股票的定义、性质、特征和分类方法；熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握与股票相关的部分资本管理概念。
第三章 债券
掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟悉债券与股票的异同点；熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素；熟悉各类债券的概念与特点。
第四章 证券投资基金
掌握证券投资基金的定义和特征；掌握基金与股票、债券的区别；熟悉基金的作用；熟悉我国证券投资基金业的发展概况；熟悉证券投资基金的分类方法；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别；掌握货币市场基金管理内容；熟悉各类基金的含义；掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点；了解ETF和LOF的异同。
第五章 金融衍生工具
掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险和按照基础工具的种类、产品形态、交易场所及交易方法等不同的分类方法；了解金融衍生工具产生和发展的原因、金融衍生工具最新的发展趋势。
第六章 证券市场运行
熟悉证券发行市场和交易市场的概念及两者关系；掌握发行市场的含义、作用、构成；熟悉证券发行分类；掌握证券发行制度及我国的证券发行制度；熟悉证券承销制度。掌握我国的股票发行类型和股票发行条件；掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。掌握我国公司债的发行管理、发行条件；熟悉债券发行方式和发行定价方式。
第七章 证券中介机构
掌握证券公司的定义；了解我国证券公司的发展历程；掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求；熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求；掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求；掌握我国证券公司的监管制度。
第八章 证券市场法律制度与监督管理
掌握证券市场法律法规的层次；掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内容；熟悉《证券投资基金法》的调整的范围宗旨和主要内容，熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定；熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。
本部分内容包括证券经营机构的投资银行业务、股份有限公司概述、企业的股份制改组、首次公开发行股票的准备和推荐核准程序、首次公开发行股票的操作、首次公开发行股票的信息披露、上市公司发行新股、可转换公司债券及可交换公司债券的发行、债券的发行、外资股的发行、公司收购、公司重组与财务顾问业务等。
通过本部分的学习，要求熟悉证券经营机构的投资银行业务基本理论、资格条件和管理要求;掌握我国证券发行与承销各项业务、各个环节的业务流程、执业标准和管理要求。
第一章 证券经营机构的投资银行业务
熟悉投资银行业的含义。了解国外投资银行业的历史发展。掌握我国投资银行业发展过程中发行监管制度的演变、股票发行方式的变化、股票发行定价的演变以及债券管理制度的发展。
第二章 股份有限公司概述
熟悉股份有限公司设立的原则、方式、条件和程序。了解股份有限公司发起人的概念、资格及其法律地位。熟悉股份有限公司章程的性质、内容以及章程的修改。掌握股份有限公司与有限责任公司的差异、有限责任公司和股份有限公司的变更要求和变更程序。
第三章 企业的股份制改组
熟悉企业股份制改组的目的和要求。掌握拟发行上市公司改组的要求以及企业改组为拟上市的股份有限公司的程序。
第四章 首次公开发行股票的准备和推荐核准程序
掌握发行承销过程中的具体保荐业务；熟悉首次公开发行股票申请文件；掌握招股说明书、招股说明书验证、招股说明书摘要、资产评估报告、审计报告、盈利预测审核报告（如有）、法律意见书和律师工作报告以及辅导报告的基本要求。
第五章 首次公开发行股票的操作
了解新股发行体制改革的总体原则、基本目标和内容。了解新股发行改革第二阶段的主要改革措施。
本部分内容包括证券交易的定义、原则、要素;交易机制、交易程序特别交易事项;证券经纪业务、自营业务、客户资产管理业务、融资融券业务和债券回购交易的基本知识和管理要求;证券登记、清算、交收的概念和运用等。
通过本部分的学习，要求熟练掌握证券交易的程序、交易规则、经纪、自营、客户资产管理、融资融券和债券回购交易的流程、特点与管理要求。掌握证券登记的种类和基本内容，清算与交收的基本原则、流程和结算风险及防范。
本部分内容包括股票、债券、证券投资基金、可转换债券、股指期货以及权证等投资价值分析;宏观经济分析的基本指标，宏观经济运行、经济政策以及国际金融市场环境等与证券市场之间的关系;股票市场的供求决定因素以及变动特点;行业的一般特征、影响行业兴衰的主要因素以及行业的定性和定量分析方法;公司的基本特征分析、财务分析以及其他主要因素的分析;证券投资技术分析的主要理论以及主要技术指标;证券组合理论、资本定价模型以及证券组合的业绩评估等;金融工程的技术应用、期货(包括股指期货)的套期保值与套利以及风险管理。
通过本部分的学习，要求熟练掌握证券投资的价值分析、宏观经济分析、行业分析、公司分析、技术分析、证券投资组合的基础理论和应用方法，金融工程与期货的理论与应用，以及证券分析师、证券投资顾问及证券投资咨询业务的相关规定。
本部分内容包括证券投资基金的概述;证券投资基金的类型;基金的募集、交易与注册登记;基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制;基金的市场营销;基金的估值、费用与会计核算;基金的收益分配与税收;基金的信息披露;基金的监管;投资组合理论及其运用;资产配置管理;股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等。
通过本部分的学习，要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规则的基本要求。