期货交易按商品形态划分金融衍生品可分为

『壹』 金融衍生品的分类

金融衍生产品是指以货币、债券、股票等传统金融产品为基础，以杠杆性的信用交易为特征的金融产品。(1)根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。 (2)根据原生资产大致可以分为四类，即股票、利率、汇率和商品。(3)根据交易方法，可分为场内交易和场外交易。

『贰』 金融衍生品有哪几类

（1）根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。

远期合约和期货合约都是交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格、买卖某一特定数量和质量资产的交易形式。期货合约是期货交易所制定的标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一规定。远期合约是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。因此，期货交易流动性较高，远期交易流动性较低。 金融衍生产品掉期合约是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确他说，掉期合约是当事人之间签讨的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流（Cash Flow）的合约。较为常见的是利率掉期合约和货币掉期合约。掉期合约中规定的交换货币是同种货币，则为利率掉期；是异种货币，则为货币掉期。
期权交易是买卖权利的交易。期权合约规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。期权合同有在交易所上市的标准化合同，也有在柜台交易的非标准化合同。
(2）根据原生资产大致可以分为四类，即股票、利率、汇率和商品。
如果再加以细分，股票类中又包括具体的股票和由股票组合形成的股票指数；利率类中又可分为以短期存款利率为代表的短期利率和以长期债券利率为代表的长期利率；货币类中包括各种不同币种之间的比值：商品类中包括各类大宗实物商品。具体见表3—1
表3—1 根据原生资产对金融衍生产品的分类
对象 原生资产 金融衍生产品
利率 短期存款 利率期货、利率远期、利率期权、利率掉期合约等
长期债券 债券期货、债券期权合约等
股票 股票 股票期货、股票期权合约等
股票指数 股票指数期货、股票指数期权合约等
货币 各类现汇 货币远期、货币期、货币期权、货币掉期合约等
商品 各类实物商品 商品远期、商品期货，商品期权、商品掉期合约等
(3）根据交易方法，可分为场内交易和场外交易。
场内交易，又称交易所交易，指所有的供求方集中在交易所进行竞价交易的交易方式。这种交易方式具有交易所向交易参与者收取保证金、同时负责进行清算和承担履约担保责任的特点。此外，由于每个投资者都有不同的需求，交易所事先设计出标准化的金融合同，由投资者选择与自身需求最接近的合同和数量进行交易。所有的交易者集中在一个场所进行交易，这就增加了交易的密度，一般可以形成流动性较高的市场。期货交易和部分标准化期权合同交易都属于这种交易方式。
场外交易，又称柜台交易，指交易双方直接成为交易对手的交易方式。这种交易方式有许多形态，可以根据每个使用者的不同需求设计出不同内容的产品。同时，为了满足客户的具体要求、出售衍生产品的金融机构需要有高超的金融技术和风险管理能力。场外交易不断产生金融创新。但是，由于每个交易的清算是由交易双方相互负责进行的，交易参与者仅限于信用程度高的客户。掉期交易和远期交易是具有代表性的柜台交易的衍生产品。
据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按交易形态分类，远期交易的持仓量最大，占整体持仓量的42%，以下依次是掉期（27%）、期货（18%）和期权（13%）。按交易对象分类，以利率掉期、利率远期交易等为代表的有关利率的金融衍生产品交易占市场份额最大，为62%，以下依次是货币衍生产品（37%）和股票、商品衍生产品（1%），1989年到1995年的6年间，金融衍生产品市场规模扩大了5.7倍。各种交易形态和各种交易对象之间的差距并不大，整体上呈高速扩大的趋势。
到目前为止，国际金融领域中，流行的衍生产品有如下四种：互换、期货、期权和远期利率协议。采取这些衍生产品的最主要目的均为保值或投机。但是这些衍生产品所以能存在与发展都有其前提条件，那就是发达的远期市场。

『叁』 金融衍生品 分为

金融衍生产品（derivatives)是指其价值依赖于基础资产(underlyings)价值变动的合约（contracts）。这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产）的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此此类合约大多在交易所上市交易，如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，因此具有很强的灵活性，比如远期协议。
金融衍生产品是与金融相关的派生物，通常是指从原生资产（英文为Underlying Assets）派生出来的金融工具。其共同特征是保证金交易，即只要支付一定比例的保证金就可进行全额交易，不需实际上的本金转移，合约的了结一般也采用现金差价结算的方式进行，只有在满期日以实物交割方式履约的合约才需要买方交足贷款。因此，金融衍生产品交易具有杠杆效应。保证金越低，杠杆效应越大，风险也就越大。
从目前的基本分类来看，则主要有以下三种分类：
（1）根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和互换四大类。
（2）根据原生资产分类，即股票、利率、汇率和商品。如果再加以细分，股票类中又包括具体的股票（股票期货、股票期权合约）和由股票组合形成的股票指数期货和期权合约等；利率类中又可分为以短期存款利率为代表的短期利率（如利率期货、利率远期、利率期权、利率互换合约）和以长期债券利率为代表的长期利率（如债券期货、债券期权合约）；货币类中包括各种不同币种之间的比值；商品类中包括各类大宗实物商品。
（3）根据交易方法，可分为场内交易和场外交易。场内交易即是通常所指的交易所交易，指所有的供求方集中在交易所进行竞价交易的交易方式。场外交易即是柜台交易，指交易双方直接成为交易对手的交易方式，其参与者仅限于信用度高的客户。
具体参考：《证券投资学》

『肆』 什么是金融衍生产品它包括哪些种类

金融衍生产品的概述

一、 金融衍生产品的渊源

1. 国际贸易和商品交易产生出远期和期权交易。商品期货和期权最早：古希腊文献记载

2. 现代国际贸易的发展，推动了国际金融的发展，国际金融成为一门单独的学科。带动了国际 金融的研究。

3. 金融衍生产品的出现，并不是伴随着国际金融的产生而出现的。国际金融发展到一定阶段，产生了几种变化。这些变化逐渐演变，成为金融衍生产品出现的前提。
二、金融衍生产品出现的前提

1、布雷顿森林体系的瓦解

A：双挂钩、一固定：美元与黄金挂钩，其他货币通过黄金平价与美元挂钩，各国汇率固定。

B：60-70年代，多次美元危机，最终导致美国政府于71、73年两次宣布美元贬值，并停止以美元兑换黄金。最终导致固定汇率制的瓦解，浮动汇率制的产生。
C：浮动汇率制使外汇市场的风险加大。到80年代出现了金融自由化浪潮。表现在：放松投资、放松资本输出入管制、放松利率管制、放松汇率管制。导致利率、汇率波动剧烈。

D：客观要求出现一些规避风险的金融工具。

2、信息、电子技术的革命推动了金融全球统一大市场的发展，使各个独立的市场连接成一个整体。金融创新成为现实可能性。
3、国际金融竞争的加剧
A：新技术的应用，信息传播效率得到极大提高，国际金融传统业务领域竞争更加激烈，全球的平均收益率降低，金融机构为得到更高的利润，开始寻求并设计更能满足客户需要的产品。

B：融资政券化的发展，非银行金融机构以各种方式进入原先银行的市场，开展各种商人银行业务，促进了银行业的改革。

C：巴塞尔协议的签定，要求银行保持8%的资本充足率。金融衍生产品大多属于表外业务，不会因此增加资产，从而与资本没有联系或联系不够。但这种业务的利润较高，发展非常迅速。

三、金融衍生工具的种类
1、业务上分为三大类
A：金融远期：合约双方同意在未来一定日期按一定价格交换金融资产的合约。
B：金融期货：买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价形式达成的 ，在将来某一特定时间交割标准数量特定金融工具的合约。
C：金融期权：合约双方按约定价格在约定日期内就是否买卖某种金融工具达成协议。 D：金融互换：两个或两个以上当事人按共同商定的条件，在约定时间交换一定支付款项的金融交易。
2、交易形式划分

A：场内交易：又叫店头交易，绝大多数的期货和期权交易属于场内交易，拥有标准化的合约。可以对冲平仓，是一辆可以中途下车的火车。

B：场外交易：远期和互换属于场外交易，双方单独协商，签定协议。必须交割，是一架不可以在中途下来的飞机。

『伍』 金融衍生工具的种类

金融衍生工具的种类：

1、根据产品形态分类，金融衍生工具的种类有独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

2、按照交易场所分类，金融衍生工具的种类有交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具。

3、按照基础工具种类分类，金融衍生工具的种类有股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

4、按照衍生工具的原生资产性质，可以将金融衍生工具分为股票类，利率类，汇率类和商品类。

5、按照产品类型，可以将金融衍生工具分为远期，期货，期权和掉期四大类型。

6、按照金融衍生工具自身交易的方法及特点，种类有金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

(5)期货交易按商品形态划分金融衍生品可分为扩展阅读：

金融衍生工具的基本特点

1、跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。

2、杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量保证金或权利金就可以签订远期大额合约或互换不同的金融工具。在收益可能成倍放大的同时，交易者所承担的风险与损失也会成倍放大，基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏。

3、联动性。金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

4、不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因。

『陆』 金融衍生工具的分类

1．远期合约

远期合约，是双方约定在将来的某一时间，按确定的价格买卖一定数量的金融资产的交易。远期合约具有保值和投机获利的作用。

2．期货合约

期货合约也是买卖双方对未来某一时间交易的约定。但是与远期交易不同的是，期货合约是一种场内交易，是标准化的合约，很大程度上是期货合约的买卖，实行保证金交易。

3．期权合约

期权交易，是交易的买方在规定期限内，按约定的价格、数量向交易的卖方来买卖约定金融资产的权利。按其性质可分为看涨期权、看跌期权。

4．互换合约

互换合约，是指两个或以上的交易当事人按照商定的条件，在约定的时间内交付一系列支付款项的金融交易合约。主要包括货币互换与利率互换两类。

二、金融衍生工具的主要功能

1．套期保值

套期保值又称对冲贸易，套用期货合约为现货市场的商品交易进行保值。在现货市场与期货市场做两面投资，但做相反的交易，利用一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损。

2．发现价格

期货交易的价格是公开竞价产生的，在公开、自由竞争的市场上所有影响价格变化的各种因素都能体现出来。期货市场这样的价格形成机制，能够准确地反映现货市场某种商品的供求情况及未来变动趋势。因此期货价格具有真实性和预测性的特质。

3．投机获利

投机是利用市场出现的价差进行买卖从中获得利润的交易行为。一般的投资者通过频繁的买卖衍生工具合约，赚取合约涨落的差价。

『柒』 金融衍生产品有哪些

金融衍生产品是指以货币、债券、股票等传统金融产品为基础，以杠杆性的信用交易为特征的金融产品。如：期货、远期合约。
根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。
如
原生资产
金融衍生产品
利率
短期存款
利率期货、利率远期、利率期权、利率掉期合约等
长期债券
债券期货、债券期权合约等
股票
股票
股票期货、股票期权合约等
股票指数
股票指数期货、股票指数期权合约等
货币
各类现汇
货币远期、货币期、货币期权、货币掉期合约等
商品
各类实物商品
商品远期、商品期货，商品期权、商品掉期

『捌』 金融衍生工具有哪些

你好，我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场三个部分。
（1）金融衍生工具的交易所市场。目前在交易所交易的衍生品包括可转换公司债券、股票指数期货、少量资产支持证券等。
（2）银行间衍生工具市场。中国银行间衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心/全国银行间同业拆借中心。主要交易的衍生品包括债券远期、银行间远期外汇、人民币利率掉期、外汇掉期、利率互换、人民币外汇期权等。
（3）银行柜台衍生工具市场。取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及远期结售汇、外汇远期与掉期、利率衍生品交易等等。同时，商业银行在个人理财产品和业务的经营活动中，也较多涉及了嵌入式金融衍生品交易。

『玖』 金融产品根据金融产品的性质划分为哪几种类型

根据其性质，金融产品可划分为债务类金融产品、股权类金融产品、衍生类金融产品和合成类金融产品四种。

（1）债务类金融产品债务类金融产品是指以某种形式的约定票据来体现双方债券债务关系，通常由政府、企业以及金融机构等为了融资或增加杠杆比例而发行。传统上，债务类金融产品通常和优先股一起被称为固定收益证券，但因为金融创新的飞速发展，这个范围已经有所突破。

（2）股权类金融产品股权类金融产品是指公司财产具有所有权和收益权的有价证券，最基本的形式是普通股。

（3）衍生类金融产品衍生类金融产品是指从原生资产派生出来的金融工具。其共同特征是保证金交易，即只要支付一定比例的保证金就可以进行全额交易，不需要实际上的本金转移，合约的了结一般也采用现金差价结算的方式进行，只有在满期日用实物交割方式履约的合约才需要买方交足货款。

根据产品形态，衍生类金融产品可以分为远期、期货、期权和掉期四类。根据原生资产大致可以分为四类，即股票衍生品、利率衍生品、汇率衍生品和商品衍生品。如果再加以细分，股票类中又包括具体的股票（股票期货、股票期权合约）和由股票组合形成的股票指数期货和期权合约等；利率类中又可以分为以短期存款利率为代表的短期利率（如利率期货、利率远期、利率期权、利率掉期合约）和以长期债券利率为代表的长期利率（如债券期货、债券期权合约）；汇率类中包括各种不同币种之间的比值；商品类中包括各类大宗实物商品。

（4）合成类金融产品合成类金融产品是一种跨越利率市场、外汇市场、股票市场和商品市场中两个以上市场的产品，证券存托凭证（DR）、股指期货等均属于此类。