期货合约是连续复利吗

㈠ 关于连续复利的问题。急！！！

复利的本息计算只能用指数值计算。以本金为，以利息的一个计算周期为指数1，如定为月息，那么一年的指数是12；因为一年有12个月，如定毎周期利息为x%，假定计算周期为指数为n，如本金设为A，那么计算公式如下：
复利本息合计=A*[1+x%]的n次方，写如：=A*[1+x%]n^。
而单项复利=A*【[1+x%]n^-1】
举例如本金30000元，月息0.08%三年本息就是：
30000*[1+0.08%]36^

㈡ 求关于连续复利计息的解答！！

当然不一样.名义利率是8%,复利后实际利率为:
[(1+8%)^2-1]*100%/2=8.32%
说明:^2为2次方

㈢ 求解：年复利与连续复利区别

年利率的计息周期是一年 连续复利的计息周期是无穷小

㈣ 定期复利与连续复利

一、名义利率、实际利率、连续复利

当计息周期不是年，如何将其转化为年利率？在普通复利计算以及技术经济分析中，所给定或采用的利率一般都是年利率，即利率的时间单位是年，而且在不特别指明时，计算利息的计息周期也是以年为单位，即一年计息一次。在实际工作中，所给定的利率虽然还是年利率。

由于计息周期可能是比年还短的时间单位，比如计息周期可以是半年、一个季度、一个月、一周或者为一天等等，因此一年内的计息次数就相应为2次、4次、12次、52次、或365次等等。这样，一年内计算利息的次数不止一次了，在复利条件下每计息一次，都要产生一部分新的利息，因而实际的利率也就不同了（因计息次数而变化）。

假如按月计算利息，且其月利率为1%，通常称为“年利率12%，每月计息一次”。这个年利率12%称为“名义利率”。也就是说,名义利率等于每一计息周期的利率与每年的计息周期数的乘积。若按单利计算，名义利率与实际利率是一致的，但是，按复利计算，上述“年利率12%，每月计息一次”的实际年利率则不等于名义利率，应比12%略大些。为12.68%。

例如，本金1000元，年利率为12％，若每年计息一次，一年后本利和为：F＝1000＊（1＋0.12／12）12＝1126.8（元）

实际年利率i为：i=(1126.8-1000)/1000*100%=12.68%

这个12.68%就是实际利率。

在上例中，若按连续复利计算，实际利率为：i=e0.12-1=1.1257-1=12.75%

设名义利率为r，一年中计息次数为m，则一个计息周期的利率应为r／m，求一年后本利和、年利率？

分析：单利方法：一年后本利和 F=P(1+i期×m) 利息 P×i期×m

年利率： P×i期×m / P = i期×m = r

复利方法：一年后本利和 F=P(1+i期) m 利息 P(1+i期) m - P

年利率：i = [ P(1+i期) m —P]/ P = (1+i期) m -1

所以，名义利率与实际利率的换算公式为: i = (1+i期) m –1= (1+r/m) m –1

当m＝l时，名义利率等于实际利率；

当m＞1时，实际利率大于名义利率。

当m → ∞时，即按连续复利计算时，i与r的关系为：

名义利率：非有效利率 ，是指按单利方法计算的年利息与本金之比。

实际利率：有效利率，是指按复利方法计算的年利息与本金之比。

不同计息周期情况下的实际利率的计算比较

计息周期 一年内计息周期数(m) 年名义利率(r)% 期利率(r/m)% 年实际利率(i)%

年 1 12.00 (已知) 12.00 12.000

半年 2 12.00 (已知) 6.00 12.360

季度 4 12.00 (已知) 3.00 12.551

月 12 12.00 (已知) 1.00 12.683

周 52 12.00 (已知) 0.2308 12.736

日 365 12.00 (已知) 0.03288 12.748

连续计息 ∞ 12.00 (已知) → 0 12.750

从表中可知，复利计息周期越短，年名义利率与年实际利率差别越大，年实际利率越高。

例3-7：某项工程四年建成，每年初向银行贷款100万元，年名义利率8%，每月计息一次，工程建成后应向银行偿还的本利和是多少。

提示：(P)

m =12 r =8%

i =(1+r/m)m –1

=(1+8%/12)12 –1=8.3%

F =A{[(1+i)n –1]/i}(1+i)

=100×[(1.0834-1)/0.083]×1.083

=490.18(万元)

例3-8：某个项目需投资10万元，若每年能回收投资2.4万元，按折现率10%计算，大约多少年能全部收回投资?

提示：(P)

�6�1 P =10，A =2.4，i =10%
且 P =A[(1+i)n-1]/[i(1+i)n]
Pi(1+i)n =A(1+i)n-A(1+i)n (A-Pi)=A(1+i)n =A/(A-Pi)
∴n =[㏒A-㏒(A-Pi)]/㏒(1+i)
=[㏒2.4-㏒(2.4-10×10%)]/㏒(1+10%)
=5.7(年)
∴ 大约六年可以全部收回投资。

㈤ 连续复利意味着什么

实际利率比名义利率高

㈥ 连续复利

复制出来格式都错了，截个图看着更明白。

看的是链接的PPT，然后感觉应该是这么做的。没学过这方面的知识。如果有明白人发现我做错了的话，通知我。谢谢啦

㈦ 每年复利和连续复利的区别

每年复利就是指的计息周期为年，而连续复利指的是每时每刻都在计息。

复利，Compound interest，是一种计算利息的方法。按照这种方法，利息除了会根据本金计算外，新得到的利息同样可以生息，因此俗称“利滚利”、“驴打滚”或“利叠利”。只要计算利息的周期越密，财富增长越快，而随着年期越长，复利效应也会越来越明显。
【例如】:本金为50000元，利率或者投资回报率为3%，投资年限为30年，那么，30年后所获得的本金+利息收入，按复利计算公式来计算就是:50000×(1+3%)^30

㈧ 一年复利一次和连续复利有什么区别

连续复利的时间单位可能不太一样吧

㈨ 连续复利和年复利这两个有什么区别

连续复利：
连续复利指利息是连续支付的，利息支付的频率比每秒1次还要频繁，用公式表示就是
F=P*e^rt
年复利：
F=P*(1+r)^t

F是终值，P是现值，e是自然对数，r是连续复利率，t是期数（年）

复利现值是指在计算复利的情况下，要达到未来某一特定的资金金额，现今必须投入的本金。 所谓复利也称利上加利，是指一笔存款或者投资获得回报之后，再连本带利进行新一轮投资的方法。

复利终值是指本金在约定的期限内获得利息后，将利息加入本金再计利息，逐期滚算到约定期末的本金之和。简单来讲，就是在期初存入A，以i为利率，存n期后的本金与利息之和。公式：F=A*(1+i)^n.

例如：本金为50000元，利率或者投资回报率为3%，投资年限为30年，那么，30年后所获得的利息收入，按复利计算公式来计算本利和（终值）是：50000×（1+3%）^30

由于，通胀率和利率密切关联，就像是一个硬币的正反两面，所以，复利终值的计算公式也可以用以计算某一特定资金在不同年份的实际价值。只需将公式中的利率换成通胀率即可。

参考来源：网络-复利